COAF aplica R$ 20 mi em multas à Expert Gestão e R$ 4,4 mi mais inabilitação à administradora Roxane
O Plenário do Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF) decidiu, em 9 de dezembro de 2025, aplicar multas totais de R$ 20 milhões à Expert Gestão Financeira e Administrativa Ltda. por descumprimentos em normas de prevenção à lavagem de dinheiro. A administradora Roxane Arleze Luppi de Oliveira recebeu multas de R$ 4,4 milhões e inabilitação temporária de 5 anos para cargos de administração.
As penalidades à empresa incluem R$ 2,5 milhões por falhas na identificação de clientes em 394 operações de R$ 255 milhões, R$ 2,5 milhões por falta de registro dessas operações, R$ 10 milhões por não comunicar operações suspeitas ao COAF, R$ 17,8 mil por não cadastramento no órgão regulador e R$ 2,5 milhões por ausência de controles internos adequados. Para Roxane, as multas correspondem a 25% dos valores aplicados à empresa em itens semelhantes, mais a inabilitação pela gravidade das infrações.
A decisão considera o porte da empresa, a extensão das falhas e a falta de correção das irregularidades, com base na Lei nº 9.613/1998 e resoluções do COAF. Há possibilidade de recurso com efeito suspensivo ao Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional (CRSFN).
Essa publicação no Diário Oficial reforça a fiscalização sobre empresas do setor financeiro para prevenir lavagem de dinheiro, impactando a confiança no sistema e protegendo cidadãos de riscos associados a operações irregulares.