COAF aplica multa de R$ 17,5 milhões à Expert Gestão Financeira por falhas em prevenção à lavagem de dinheiro
O Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF) intimou a empresa Expert Gestão Financeira e Administrativa LTDA. sobre a imposição de multas totais de R$ 17,5 milhões, conforme resultado de julgamento realizado em 9 de dezembro de 2025. A intimação, publicada em edital, detalha que as sanções foram aplicadas devido a infrações à Lei nº 9.613/1998, que trata da prevenção à lavagem de dinheiro.
As penalidades pecuniárias somam R$ 17.500.000,00 e decorrem de diversas falhas. Entre elas, estão o descumprimento na identificação de clientes e manutenção de cadastros relacionados a 394 operações financeiras, que somaram R$ 255.059.308,95. Além disso, a empresa foi multada por não comunicar ao COAF operações que poderiam configurar indícios de crimes, por deficiência na implementação de políticas internas de prevenção à lavagem de dinheiro e por não cadastramento no órgão fiscalizador.
A publicação estabelece um prazo de 30 dias, a contar da data do edital, para o recolhimento dos valores, caso não haja recurso com efeito suspensivo. O não pagamento no prazo implicará em acréscimo de juros de mora (taxa Selic) e multa de mora de 2%, podendo o débito ser inscrito na Dívida Ativa da União e no Cadin.
Esta decisão do COAF é relevante, pois demonstra a fiscalização rigorosa sobre instituições financeiras e gestoras no cumprimento das normas de combate à lavagem de ativos. A empresa tem o direito de recorrer da decisão ao Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional (CRSFN) em um prazo de 15 dias.