Coaf aplica R$ 9 milhões em multas à BNC Cadastros e Cobranças e responsabiliza administradores por falhas contra lavagem de dinheiro

O Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf) decidiu, por unanimidade, aplicar R$ 9 milhões em multas à empresa BNC Cadastros e Cobranças LTDA. e responsabilizar também três administradores por falhas na prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. A decisão foi publicada no Diário Oficial da União em 24 de junho de 2026, após sessão de julgamento realizada em 2 de junho de 2026.

O processo administrativo sancionador nº 11893.000014/2025-07 apurou quatro infrações distintas cometidas pela companhia de fomento comercial (factoring):

• Falha na identificação e manutenção de cadastro atualizado de clientes.
• Descumprimento na manutenção do registro de transações.
• Não comunicação ao Coaf de operações com indícios de crimes previstos na Lei nº 9.613/1998 ou relacionados a eles.
• Deficiência na adoção de políticas, procedimentos e controles internos compatíveis com o porte e volume de operações.