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Fundo de direitos creditórios

SP CAPITAL

CNPJ 49.007.595/0001-04

Em Funcionamento Normal

Patrimônio líquido: R$ 222,4 mi
PL médio 12 meses: R$ 152,4 mi
Referência: 07/2026
Histórico: 27 meses
Pares comparáveis: 3.416

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Esta é uma página do Atlas Público sobre o fundo SP CAPITAL, montada a partir de registros públicos oficiais. Não somos o administrador nem o gestor do fundo, não o representamos e não intermediamos aplicações, resgates ou contato comercial. Para falar com o fundo, utilize os contatos do administrador ou gestor.

Cadastro e prestadores

Quem opera o fundo e sob quais regras

Dados cadastrais da classe, carregados diretamente pelo CNPJ no registro diário da CVM. Campos não informados pela fonte não são convertidos em “não”.

Situação: Em Funcionamento Normal
Início da classe: 03/05/2024
Registro na CVM: 03/05/2024
Registro/adequação RCVM 175: 03/05/2024
Classificação CVM: Classes de Cotas de Fundos FIDC
Classe identificada como ESG: Não

Gestora: TERCON INVESTIMENTOS S.A.
Administradora: QI CORRETORA DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS S.A.
Custodiante: QI CORRETORA DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS S.A.

Crédito estruturado · FIDC

Recebíveis, liquidez e estrutura

Série mensal de 01/2021 a 07/2026, com contexto histórico e comparação entre fundos na mesma competência.

Rentabilidade reportada

Retorno mensal declarado à CVM pela classe com maior patrimônio estimado em cada competência. A série não confunde amortizações com perdas inferidas pela variação bruta da cota. Retornos acumulados consideram apenas os últimos 15 meses contínuos da classe Subclasse Senior Série 1 — não misturamos classes seniores e subordinadas em um único número.

Rentabilidade 12 meses

20,3%

CDI 12 meses

14,7%

Excesso sobre CDI

+5,6 p.p.

Volatilidade anualizada

0,4%

Máxima perda acumulada

0,0%

PL médio 12 meses

R$ 152,4 mi

Retorno mensal

27 observações, de 05/2024 a 07/2026

3m 4,7% · 6m 9,4% · 15m contínuos 26,1%

Meses positivos / negativos: 24 / 3
Melhor mês: 12/2024 · 10,8%
Pior mês: 06/2024 · -23,8%
Índice de Sharpe 12m: 28,21
Atenção à continuidade: A classe representativa mudou 2 vezes na série.

risco p94 entre pares

8,5%

Inadimplência / PL

+1,1 p.p. em 3 meses · risco histórico p27 · 1 meses na direção atual

risco p15 entre pares

36,9%

Fluxos previstos até 30 dias / PL

-4,1 p.p. em 3 meses · risco histórico p77 · 1 meses na direção atual

risco p35 entre pares

2,8%

SCR D–H

-12,6 p.p. em 3 meses · risco histórico p46 · 2 meses na direção atual

R$ 222,4 mi

Patrimônio líquido

R$ 47,3 mi em 3 meses · posição histórico p100 · 26 meses na direção atual

Persistência atual

0 meses

seguidos com ao menos um sinal

Meses em atenção

21 de 27

em toda a série observada

Meses com sinal alto

regras transparentes, não score

Trajetória mensal completa

27 competências de 01/2021 a 07/2026 · escala vertical focada.

Atual 8,5%

Mudança em 3 meses

+1,1 p.p.

Posição histórica

Percentil 27

Comparação com pares

Risco p94

Setores dos direitos creditórios

Onde a carteira está economicamente concentrada · posição 07/2026 versus 07/2025.

Financeiro

R$ 133 mi

57,3%

12m +57,3 p.p.

Comércio

R$ 67,3 mi

29,0%

12m -71,0 p.p.

Serviços

R$ 31,8 mi

13,7%

12m +13,7 p.p.

Prazo dos recebíveis

Quando os direitos creditórios devem vencer · posição 07/2026 versus 07/2025.

Até 30 dias

R$ 178 mil

50,9%

12m -30,7 p.p.

31–90 dias

R$ 172 mil

49,1%

12m +30,7 p.p.

Captações e saídas

Captações menos resgates e amortizações, mês a mês.

Saldo 12 meses

R$ 96,3 mi

Valores declarados por classe. Barras abaixo de zero indicam mais resgates/amortizações que captações.

Base de cotistas seniores

Amplitude e composição dos investidores reportados.

Pessoas físicas3

Empresas não financeiras1

Concentração e recompras

Quantidade de cedentes e mecanismos que podem alterar a qualidade aparente da carteira.

Cedentes reportados

+0 em 12m

Recompras no mês

R$ 4 mi

R$ 2,9 mi versus 12m

Substituições no mês

R$ 0

R$ 0 versus 12m

Classes e desempenho reportado

Última competência integral; retorno mensal e desempenho esperado/real quando preenchidos.

Subclasse Senior Série 1

cotistas não informados

Rentab. mês1,7%Esperado / real1,7% / 1,7%

Subclasse Subordinada Subordinada 1 |

2 cotistas

Rentab. mês6,1%Esperado / real0,0% / 6,1%

Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1

23 cotistas

Rentab. mês1,8%Esperado / real1,8% / 1,8%

Subclasse Sênior Série 1

35 cotistas

Rentab. mês—Esperado / real— / —

Subclasses no cadastro da CVM

Estrutura cadastral da classe; separada dos dados mensais de cotas e cotistas.

MEZANINO - SP CAPITAL FIDC

Em Funcionamento Normal · início 04-08/2025

AbertoQualificado

SENIOR - SP CAPITAL

Fase Pré-Operacional · início 05-12/2024

AbertoQualificado

SUB JR - SP CAPITAL

Fase Pré-Operacional · início 05-13/2024

AbertoQualificadoExclusiva

Cronologia dos sinais

Últimas 18 competências em que alguma regra foi acionada.

06/2026

média

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 12,6%Inadimplência subiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 9,6%

01/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 28,4%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 13,7%

12/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 27,5%Liquidez curta caiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 6,3%

11/2025

média

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 11,3%

10/2025

média

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 14,6%

09/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 42,9%Liquidez curta caiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 5,0%

08/2025

média

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 12,7%

07/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 36,3%Inadimplência subiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 10,0%

06/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 38,7%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 27,4%

05/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 29,8%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 15,0%

04/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 26,3%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 12,9%

03/2025

média

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 11,2%

02/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 29,2%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 26,5%Liquidez curta caiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 7,4%

01/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 25,8%Inadimplência subiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 9,1%

12/2024

alta

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 17,8%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 14,7%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 20,2%

10/2024

alta

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 16,7%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 14,5%Liquidez curta caiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 8,0%

09/2024

média

Cedente principal acima de 30% · 44,8%

08/2024

alta

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 18,3%Cedente principal acima de 30% · 38,8%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 18,3%

Fonte: CVM, Informe Mensal FIDC. Percentis entre pares usam classes com PL ≥ R$ 10 milhões na mesma competência. Os sinais servem para priorização investigativa e não constituem classificação de crédito.

Sobre este perfil

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