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Fundo de direitos creditórios

STARS BANK

CNPJ 42.700.626/0001-50

Em Funcionamento Normal

Patrimônio líquido: R$ 586,4 mi
PL médio 12 meses: R$ 616,6 mi
Referência: 07/2026
Histórico: 57 meses
Pares comparáveis: 3.416

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Cadastro e prestadores

Quem opera o fundo e sob quais regras

Dados cadastrais da classe, carregados diretamente pelo CNPJ no registro diário da CVM. Campos não informados pela fonte não são convertidos em “não”.

Situação: Em Funcionamento Normal
Início da classe: 16/09/2024
Registro na CVM: 16/09/2024
Registro/adequação RCVM 175: 16/09/2024
Classificação CVM: Classes de Cotas de Fundos FIDC
Forma de condomínio: Aberto
Classe identificada como ESG: Não

Gestora: TERCON INVESTIMENTOS S.A.
Administradora: QI CORRETORA DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS S.A.
Custodiante

Crédito estruturado · FIDC

Recebíveis, liquidez e estrutura

Série mensal de 01/2021 a 07/2026, com contexto histórico e comparação entre fundos na mesma competência.

Rentabilidade reportada

Retorno mensal declarado à CVM pela classe com maior patrimônio estimado em cada competência. A série não confunde amortizações com perdas inferidas pela variação bruta da cota. Retornos acumulados consideram apenas os últimos 27 meses contínuos da classe Subclasse Senior Série 1 — não misturamos classes seniores e subordinadas em um único número.

Rentabilidade 12 meses

18,8%

CDI 12 meses

14,7%

Excesso sobre CDI

+4,1 p.p.

Volatilidade anualizada

0,4%

Máxima perda acumulada

0,0%

PL médio 12 meses

R$ 616,6 mi

Retorno mensal

57 observações, de 11/2021 a 07/2026

3m 4,4% · 6m 8,7% · 27m contínuos 43,9%

Meses positivos / negativos: 56 / 1
Melhor mês: 10/2023 · 6,4%
Pior mês: 11/2021 · -3,7%
Índice de Sharpe 12m: 21,28
Atenção à continuidade: A classe representativa mudou 5 vezes na série.

risco p92 entre pares

3,2%

Inadimplência / PL

+2,1 p.p. em 3 meses · risco histórico p7 · 3 meses na direção atual

risco p9 entre pares

56,4%

Fluxos previstos até 30 dias / PL

+5,1 p.p. em 3 meses · risco histórico p77 · 1 meses na direção atual

risco p31 entre pares

1,0%

SCR D–H

-14,1 p.p. em 3 meses · risco histórico p10 · 1 meses na direção atual

R$ 586,4 mi

Patrimônio líquido

-R$ 12,8 mi em 3 meses · posição histórico p79 · 1 meses na direção atual

Persistência atual

0 meses

seguidos com ao menos um sinal

Meses em atenção

41 de 57

em toda a série observada

Meses com sinal alto

regras transparentes, não score

Trajetória mensal completa

57 competências de 01/2021 a 07/2026 · escala vertical focada.

Atual 3,2%

Mudança em 3 meses

+2,1 p.p.

Posição histórica

Percentil 7

Comparação com pares

Risco p92

Setores dos direitos creditórios

Onde a carteira está economicamente concentrada · posição 07/2026 versus 07/2025.

Comércio

R$ 277,6 mi

60,5%

12m -27,2 p.p.

Financeiro

R$ 156,9 mi

34,2%

12m +21,9 p.p.

Serviços

R$ 24,7 mi

5,4%

12m +5,4 p.p.

Prazo dos recebíveis

Quando os direitos creditórios devem vencer · posição 07/2026 versus 07/2025.

31–90 dias

R$ 28,1 mi

59,3%

12m +39,9 p.p.

Até 30 dias

R$ 17,6 mi

37,3%

12m -39,9 p.p.

91–180 dias

R$ 1,6 mi

3,4%

12m -0,1 p.p.

Captações e saídas

Captações menos resgates e amortizações, mês a mês.

Saldo 12 meses

-R$ 237,5 mi

Valores declarados por classe. Barras abaixo de zero indicam mais resgates/amortizações que captações.

Base de cotistas seniores

Amplitude e composição dos investidores reportados.

Pessoas físicas2

Concentração e recompras

Quantidade de cedentes e mecanismos que podem alterar a qualidade aparente da carteira.

Cedentes reportados

+0 em 12m

Recompras no mês

R$ 9,3 mi

R$ 408 mil versus 12m

Substituições no mês

R$ 0

R$ 0 versus 12m

Classes e desempenho reportado

Última competência integral; retorno mensal e desempenho esperado/real quando preenchidos.

Subclasse Senior Série 1

cotistas não informados

Rentab. mês1,5%Esperado / real1,5% / 1,5%

Subclasse Subordinada Subordinada 1 |

1 cotistas

Rentab. mês4,3%Esperado / real0,0% / 4,3%

Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1

18 cotistas

Rentab. mês1,6%Esperado / real1,6% / 1,6%

Subclasse Sênior Série 1

52 cotistas

Rentab. mês—Esperado / real— / —

Cronologia dos sinais

Últimas 18 competências em que alguma regra foi acionada.

02/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 21,2%

01/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 26,0%

12/2025

média

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 17,9%Liquidez curta caiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 6,7%

11/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 22,9%

10/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 36,1%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 14,5%Liquidez curta caiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 7,6%

09/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 35,7%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 13,6%

08/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 29,0%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 10,7%

07/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 21,7%

06/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 22,0%Inadimplência subiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 6,4%

05/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 18,3%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 11,4%Liquidez curta caiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 5,3%

04/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 36,4%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 17,0%Liquidez curta caiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 7,3%

03/2025

média

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 15,6%Inadimplência subiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 6,5%

01/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 19,4%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 15,8%

11/2024

média

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 19,1%

10/2024

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 20,8%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 10,0%

09/2024

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 20,6%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 11,7%

08/2024

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 22,2%

07/2024

alta

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 10,8%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 16,3%

Fonte: CVM, Informe Mensal FIDC. Percentis entre pares usam classes com PL ≥ R$ 10 milhões na mesma competência. Os sinais servem para priorização investigativa e não constituem classificação de crédito.

Sobre este perfil

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