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Fundo de direitos creditórios
FATTOR
CNPJ 48.965.359/0001-20
Em Funcionamento Normal
- Patrimônio líquido
- R$ 114,1 mi
- PL médio 12 meses
- R$ 125,2 mi
- Referência
- 07/2026
- Histórico
- 35 meses
- Pares comparáveis
- 3.416
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Cadastro e prestadores
Quem opera o fundo e sob quais regras
Dados cadastrais da classe, carregados diretamente pelo CNPJ no registro diário da CVM. Campos não informados pela fonte não são convertidos em “não”.
- Situação
- Em Funcionamento Normal
- Início da classe
- 20/11/2024
- Registro na CVM
- 20/11/2024
- Registro/adequação RCVM 175
- 20/11/2024
- Classificação CVM
- Classes de Cotas de Fundos FIDC
- Forma de condomínio
- Aberto
- Classe identificada como ESG
- Não
- Gestora
- TERCON INVESTIMENTOS S.A.
- Administradora
- QI CORRETORA DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS S.A.
- Custodiante
Crédito estruturado · FIDC
Recebíveis, liquidez e estrutura
Série mensal de 01/2021 a 07/2026, com contexto histórico e comparação entre fundos na mesma competência.
Rentabilidade reportada
Retorno mensal declarado à CVM pela classe com maior patrimônio estimado em cada competência. A série não confunde amortizações com perdas inferidas pela variação bruta da cota. Retornos acumulados consideram apenas os últimos 10 meses contínuos da classe Subclasse Subordinada Subordinada 1 | — não misturamos classes seniores e subordinadas em um único número.
A comparação de 12 meses com o CDI foi omitida: a classe representativa mudou dentro do período, então não há série contínua de uma única classe para comparar.
Rentabilidade 12 meses
—
CDI 12 meses
—
Excesso sobre CDI
—
Volatilidade anualizada
—
Máxima perda acumulada
0,0%
PL médio 12 meses
R$ 125,2 mi
Retorno mensal
35 observações, de 09/2023 a 07/2026
3m 6,5% · 6m 18,2% · 10m contínuos 51,7%
- Meses positivos / negativos
- 35 / 0
- Melhor mês
- 10/2025 · 14,2%
- Pior mês
- 11/2024 · 1,1%
- Índice de Sharpe 12m
- —
- Atenção à continuidade
- A classe representativa mudou 5 vezes na série.
5,8%
Inadimplência / PL
-3,4 p.p. em 3 meses · risco histórico p9 · 1 meses na direção atual
61,3%
Fluxos previstos até 30 dias / PL
-0,7 p.p. em 3 meses · risco histórico p35 · 1 meses na direção atual
2,0%
SCR D–H
-16,4 p.p. em 3 meses · risco histórico p3 · 1 meses na direção atual
R$ 114,1 mi
Patrimônio líquido
-R$ 4,8 mi em 3 meses · posição histórico p56 · 1 meses na direção atual
Persistência atual
0 meses
seguidos com ao menos um sinal
Meses em atenção
28 de 35
em toda a série observada
Meses com sinal alto
11
regras transparentes, não score
Trajetória mensal completa
35 competências de 01/2021 a 07/2026 · escala vertical focada.
Mudança em 3 meses
-3,4 p.p.
Posição histórica
Percentil 9
Comparação com pares
Risco p93
Setores dos direitos creditórios
Onde a carteira está economicamente concentrada · posição 07/2026 versus 07/2025.
Comércio
R$ 75,6 mi
73,3%
12m -26,7 p.p.
Financeiro
R$ 19,9 mi
19,3%
12m +19,3 p.p.
Serviços
R$ 7,6 mi
7,4%
12m +7,4 p.p.
Prazo dos recebíveis
Quando os direitos creditórios devem vencer · posição 07/2026 versus 07/2025.
31–90 dias
R$ 245 mil
50,0%
12m +41,8 p.p.
Até 30 dias
R$ 127 mil
25,9%
12m +20,0 p.p.
91–180 dias
R$ 118 mil
24,0%
12m +15,4 p.p.
Captações e saídas
Captações menos resgates e amortizações, mês a mês.
Saldo 12 meses
-R$ 56,1 mi
Valores declarados por classe. Barras abaixo de zero indicam mais resgates/amortizações que captações.
Base de cotistas seniores
Número de cotistas não informado na última competência.
—
Concentração e recompras
Quantidade de cedentes e mecanismos que podem alterar a qualidade aparente da carteira.
Cedentes reportados
0
+0 em 12m
Recompras no mês
R$ 835 mil
-R$ 2,7 mi versus 12m
Substituições no mês
R$ 0
R$ 0 versus 12m
Classes e desempenho reportado
Última competência integral; retorno mensal e desempenho esperado/real quando preenchidos.
Subclasse Subordinada Subordinada 1 |
2 cotistas
Subclasse Senior Série 1
cotistas não informados
Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1
9 cotistas
Subclasse Sênior Série 1
23 cotistas
Cronologia dos sinais
Últimas 18 competências em que alguma regra foi acionada.
06/2026
média03/2026
média01/2026
média12/2025
alta11/2025
média10/2025
média09/2025
alta08/2025
média07/2025
média06/2025
média05/2025
média04/2025
alta03/2025
média02/2025
média01/2025
alta12/2024
alta11/2024
média10/2024
médiaFonte: CVM, Informe Mensal FIDC. Percentis entre pares usam classes com PL ≥ R$ 10 milhões na mesma competência. Os sinais servem para priorização investigativa e não constituem classificação de crédito.
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