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Fundo de direitos creditórios

BANKAP

CNPJ 45.018.852/0001-44

Em Funcionamento Normal

Patrimônio líquido: R$ 96,5 mi
PL médio 12 meses: R$ 76,7 mi
Referência: 08/2026
Histórico: 44 meses
Pares comparáveis: 3.471

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Cadastro e prestadores

Quem opera o fundo e sob quais regras

Dados cadastrais da classe, carregados diretamente pelo CNPJ no registro diário da CVM. Campos não informados pela fonte não são convertidos em “não”.

Consultar cadastro original na CVM ↗

Situação: Em Funcionamento Normal
Situação desde: 22/01/2025
Constituição: 11/11/2021
Início da classe: 22/01/2025
Registro na CVM: 22/01/2025
Registro/adequação RCVM 175: 22/01/2025
Classificação CVM: Classes de Cotas de Fundos FIDC
Classe identificada como ESG: Não

Gestora: TERCON INVESTIMENTOS S.A.
Administradora

Crédito estruturado · FIDC

Recebíveis, liquidez e estrutura

Série mensal de 01/2021 a 08/2026, com contexto histórico e comparação entre fundos na mesma competência.

Rentabilidade reportada

Retorno mensal declarado à CVM pela classe com maior patrimônio estimado em cada competência. A série não confunde amortizações com perdas inferidas pela variação bruta da cota. Retornos acumulados consideram apenas os últimos 14 meses contínuos da classe Subclasse Senior Série 1 — não misturamos classes seniores e subordinadas em um único número.

Rentabilidade 12 meses

19,1%

CDI 12 meses

14,6%

Excesso sobre CDI

+4,4 p.p.

Volatilidade anualizada

0,4%

Máxima perda acumulada

0,0%

PL médio 12 meses

R$ 76,7 mi

Retorno mensal

42 observações, de 01/2023 a 08/2026

3m 4,5% · 6m 9,1% · 14m contínuos 22,8%

Meses positivos / negativos: 34 / 7
Melhor mês: 11/2024 · 20,0%
Pior mês: 06/2023 · -5,3%
Índice de Sharpe 12m: 26,29
Atenção à continuidade: A classe representativa mudou 5 vezes na série.

risco p88 entre pares

0,4%

Inadimplência / PL

-1,1 p.p. em 3 meses · risco histórico p56 · 5 meses na direção atual

risco p6 entre pares

68,6%

Fluxos previstos até 30 dias / PL

+10,0 p.p. em 3 meses · risco histórico p0 · 3 meses na direção atual

risco p29 entre pares

0,7%

SCR D–H

-1,9 p.p. em 3 meses · risco histórico p3 · 1 meses na direção atual

R$ 96,5 mi

Patrimônio líquido

R$ 14 mi em 3 meses · posição histórico p100 · 3 meses na direção atual

Persistência atual

0 meses

seguidos com ao menos um sinal

Meses em atenção

33 de 44

em toda a série observada

Meses com sinal alto

regras transparentes, não score

Trajetória mensal completa

44 competências de 01/2021 a 08/2026 · escala vertical focada.

Atual 0,4%

Mudança em 3 meses

-1,1 p.p.

Posição histórica

Percentil 56

Comparação com pares

Risco p88

Setores dos direitos creditórios

Onde a carteira está economicamente concentrada · posição 08/2026 versus 08/2025.

Comércio

R$ 56,1 mi

72,0%

12m +69,6 p.p.

Financeiro

R$ 15 mi

19,3%

12m +19,3 p.p.

Serviços

R$ 6,8 mi

8,7%

12m +8,7 p.p.

Prazo dos recebíveis

Quando os direitos creditórios devem vencer · posição 08/2026 versus 08/2025.

Captações e saídas

Captações menos resgates e amortizações, mês a mês.

Saldo 12 meses

R$ 32,3 mi

Valores declarados por classe. Barras abaixo de zero indicam mais resgates/amortizações que captações.

Base de cotistas seniores

Número de cotistas não informado na última competência.

—

Concentração e recompras

Quantidade de cedentes e mecanismos que podem alterar a qualidade aparente da carteira.

Cedentes reportados

+0 em 12m

Recompras no mês

R$ 1,8 mi

R$ 1,4 mi versus 12m

Substituições no mês

R$ 0

R$ 0 versus 12m

Classes e desempenho reportado

Última competência integral; retorno mensal e desempenho esperado/real quando preenchidos.

Subclasse Senior Série 1

cotistas não informados

Rentab. mês1,4%Esperado / real1,4% / 1,4%

Subclasse Subordinada Subordinada 1 |

5 cotistas

Rentab. mês7,1%Esperado / real0,0% / 7,1%

Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1

11 cotistas

Rentab. mês1,6%Esperado / real1,6% / 1,6%

Subclasse Sênior Série 1

12 cotistas

Rentab. mês—Esperado / real— / —

Subclasses no cadastro da CVM

Estrutura cadastral da classe; separada dos dados mensais de cotas e cotistas.

BANKAP FIDC - SENIOR 1

Em Funcionamento Normal · início 05-23/2025

AbertoQualificado

Cronologia dos sinais

Últimas 18 competências em que alguma regra foi acionada.

03/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 23,8%

02/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 23,1%Inadimplência subiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 9,3%

01/2026

média

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 19,7%Liquidez curta caiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 6,2%

12/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 28,2%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 13,4%

11/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 13,8%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 10,2%

10/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 23,6%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 19,3%

09/2025

média

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 14,7%Inadimplência subiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 9,4%

03/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 11,6%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 11,6%

02/2025

média

Inadimplência subiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 8,2%

01/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 12,2%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 12,2%

12/2024

média

Liquidez até 30 dias abaixo de 5% do PL · 1,4%Liquidez curta caiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 8,6%

11/2024

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 5% do PL · 1,4%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 13,2%

10/2024

média

SCR nas faixas D–H em atenção · 24,2%

09/2024

média

SCR nas faixas D–H em atenção · 21,8%Liquidez curta caiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 5,9%

08/2024

média

SCR nas faixas D–H em atenção · 25,2%Liquidez curta caiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 6,3%

07/2024

média

SCR nas faixas D–H em atenção · 24,8%

06/2024

média

SCR nas faixas D–H em atenção · 25,1%

05/2024

média

SCR nas faixas D–H em atenção · 26,5%

Fonte: CVM, Informe Mensal FIDC. Percentis entre pares usam classes com PL ≥ R$ 10 milhões na mesma competência. Os sinais servem para priorização investigativa e não constituem classificação de crédito.

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Os maiores fundos ativos geridos por TERCON INVESTIMENTOS S.A., pelo patrimônio informado no cadastro da CVM. Fundos exclusivos não aparecem nesta lista.

TERCON INVESTIMENTOS S.A. tem 238 fundos ativos. Ver todos no diretório de fundos → (assinantes)

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