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Fundo de direitos creditórios

ACREDITAR

CNPJ 29.152.636/0001-30

Em Funcionamento Normal

Patrimônio líquido: R$ 378,3 mi
PL médio 12 meses: R$ 333 mi
Referência: 07/2026
Histórico: 67 meses
Pares comparáveis: 3.416

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Cadastro e prestadores

Quem opera o fundo e sob quais regras

Dados cadastrais da classe, carregados diretamente pelo CNPJ no registro diário da CVM. Campos não informados pela fonte não são convertidos em “não”.

Situação: Em Funcionamento Normal
Início da classe: 28/03/2024
Registro na CVM: 28/03/2024
Registro/adequação RCVM 175: 28/03/2024
Classificação CVM: Classes de Cotas de Fundos FIDC
Forma de condomínio: Aberto
Classe identificada como ESG: Não

Gestora: TERCON INVESTIMENTOS S.A.
Administradora: QI CORRETORA DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS S.A.
Custodiante

Crédito estruturado · FIDC

Recebíveis, liquidez e estrutura

Série mensal de 01/2021 a 07/2026, com contexto histórico e comparação entre fundos na mesma competência.

Rentabilidade reportada

Retorno mensal declarado à CVM pela classe com maior patrimônio estimado em cada competência. A série não confunde amortizações com perdas inferidas pela variação bruta da cota. Retornos acumulados consideram apenas os últimos 26 meses contínuos da classe Subclasse Senior Série 1 — não misturamos classes seniores e subordinadas em um único número.

Rentabilidade 12 meses

19,2%

CDI 12 meses

14,7%

Excesso sobre CDI

+4,4 p.p.

Volatilidade anualizada

0,4%

Máxima perda acumulada

0,0%

PL médio 12 meses

R$ 333 mi

Retorno mensal

67 observações, de 01/2021 a 07/2026

3m 4,5% · 6m 8,9% · 26m contínuos 42,8%

Meses positivos / negativos: 67 / 0
Melhor mês: 02/2021 · 3,2%
Pior mês: 04/2021 · 0,6%
Índice de Sharpe 12m: 26,23
Atenção à continuidade: A classe representativa mudou 4 vezes na série.

risco p93 entre pares

5,8%

Inadimplência / PL

+3,8 p.p. em 3 meses · risco histórico p33 · 1 meses na direção atual

risco p10 entre pares

53,0%

Fluxos previstos até 30 dias / PL

-3,0 p.p. em 3 meses · risco histórico p68 · 1 meses na direção atual

risco p30 entre pares

0,7%

SCR D–H

-3,2 p.p. em 3 meses · risco histórico p7 · 1 meses na direção atual

R$ 378,3 mi

Patrimônio líquido

-R$ 3,4 mi em 3 meses · posição histórico p97 · 2 meses na direção atual

Persistência atual

0 meses

seguidos com ao menos um sinal

Meses em atenção

38 de 67

em toda a série observada

Meses com sinal alto

regras transparentes, não score

Trajetória mensal completa

67 competências de 01/2021 a 07/2026 · escala vertical focada.

Atual 5,8%

Mudança em 3 meses

+3,8 p.p.

Posição histórica

Percentil 33

Comparação com pares

Risco p93

Setores dos direitos creditórios

Onde a carteira está economicamente concentrada · posição 07/2026 versus 07/2025.

Comércio

R$ 119,3 mi

54,9%

12m -45,1 p.p.

Financeiro

R$ 73,3 mi

33,7%

12m +33,7 p.p.

Serviços

R$ 24,7 mi

11,4%

12m +11,4 p.p.

Prazo dos recebíveis

Quando os direitos creditórios devem vencer · posição 07/2026 versus 07/2025.

91–180 dias

R$ 15,2 mi

33,9%

12m +18,7 p.p.

181–360 dias

R$ 11,9 mi

26,5%

12m +3,5 p.p.

Até 30 dias

R$ 11,5 mi

25,6%

12m -3,8 p.p.

31–90 dias

R$ 6,3 mi

14,0%

12m -15,3 p.p.

Captações e saídas

Captações menos resgates e amortizações, mês a mês.

Saldo 12 meses

R$ 69 mi

Valores declarados por classe. Barras abaixo de zero indicam mais resgates/amortizações que captações.

Base de cotistas seniores

Amplitude e composição dos investidores reportados.

Pessoas físicas3

Bancos1

Concentração e recompras

Quantidade de cedentes e mecanismos que podem alterar a qualidade aparente da carteira.

Cedentes reportados

+0 em 12m

Recompras no mês

R$ 1,6 mi

R$ 31 mil versus 12m

Substituições no mês

R$ 0

R$ 0 versus 12m

Classes e desempenho reportado

Última competência integral; retorno mensal e desempenho esperado/real quando preenchidos.

Subclasse Senior Série 1

cotistas não informados

Rentab. mês1,6%Esperado / real1,6% / 1,6%

Subclasse Subordinada Subordinada 1 |

4 cotistas

Rentab. mês2,1%Esperado / real0,0% / 2,1%

Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1

28 cotistas

Rentab. mês1,7%Esperado / real1,7% / 1,7%

Subclasse Sênior Série 1

68 cotistas

Rentab. mês—Esperado / real— / —

Cronologia dos sinais

Últimas 18 competências em que alguma regra foi acionada.

02/2026

média

Inadimplência subiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 7,0%

01/2026

média

Liquidez curta caiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 8,1%

12/2025

média

Liquidez curta caiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 10,0%

11/2025

alta

Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 11,5%

10/2025

alta

Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 10,6%

09/2025

alta

Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 13,7%

08/2025

média

Liquidez curta caiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 8,8%

06/2025

média

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 13,3%

05/2025

média

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 10,1%

04/2025

média

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 14,8%

03/2025

média

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 11,2%

02/2025

média

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 10,4%

01/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 10,4%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 18,4%

12/2024

média

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 10,6%Liquidez curta caiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 9,4%

11/2024

alta

Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 10,4%

10/2024

alta

SCR nas faixas D–H em atenção · 21,8%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 25,1%

09/2024

alta

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 13,0%Inadimplência subiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 5,6%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 36,9%

08/2024

alta

Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 34,7%

Fonte: CVM, Informe Mensal FIDC. Percentis entre pares usam classes com PL ≥ R$ 10 milhões na mesma competência. Os sinais servem para priorização investigativa e não constituem classificação de crédito.

Sobre este perfil

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