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Fundo de direitos creditórios

W INVEST

CNPJ 56.912.548/0001-62

Em Funcionamento Normal

Patrimônio líquido: R$ 14,5 mi
PL médio 12 meses: R$ 10,7 mi
Referência: 08/2026
Histórico: 20 meses
Pares comparáveis: 3.471

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Cadastro e prestadores

Quem opera o fundo e sob quais regras

Dados cadastrais da classe, carregados diretamente pelo CNPJ no registro diário da CVM. Campos não informados pela fonte não são convertidos em “não”.

Consultar cadastro original na CVM ↗

Situação: Em Funcionamento Normal
Situação desde: 10/01/2025
Constituição: 19/08/2024
Início da classe: 19/08/2024
Registro na CVM: 19/08/2024
Registro/adequação RCVM 175: 19/08/2024
Classificação CVM: Classes de Cotas de Fundos FIDC
Classe identificada como ESG: Não

Gestora: HARBOUR CAPITAL ADMINISTRADORA DE CARTEIRAS DE VALORES MOBILIÁRIOS LTDA.

Crédito estruturado · FIDC

Recebíveis, liquidez e estrutura

Série mensal de 01/2021 a 08/2026, com contexto histórico e comparação entre fundos na mesma competência.

Rentabilidade reportada

Retorno mensal declarado à CVM pela classe com maior patrimônio estimado em cada competência. A série não confunde amortizações com perdas inferidas pela variação bruta da cota. Retornos acumulados consideram apenas os últimos 20 meses contínuos da classe Subclasse Subordinada Subordinada 1 | — não misturamos classes seniores e subordinadas em um único número.

Rentabilidade 12 meses

74,6%

CDI 12 meses

14,6%

Excesso sobre CDI

+60,0 p.p.

Volatilidade anualizada

17,7%

Máxima perda acumulada

-1,7%

PL médio 12 meses

R$ 10,7 mi

Retorno mensal

20 observações, de 01/2025 a 08/2026

3m 16,2% · 6m 33,9% · 20m contínuos 168,0%

Meses positivos / negativos: 17 / 3
Melhor mês: 12/2025 · 15,4%
Pior mês: 01/2025 · -1,7%
Índice de Sharpe 12m: 2,55

risco p0 entre pares

0,0%

Inadimplência / PL

-27,9 p.p. em 3 meses · risco histórico p21 · 0 meses na direção atual

risco p22 entre pares

22,3%

Fluxos previstos até 30 dias / PL

-10,2 p.p. em 3 meses · risco histórico p58 · 3 meses na direção atual

risco p42 entre pares

21,4%

SCR D–H

+18,0 p.p. em 3 meses · risco histórico p50 · 1 meses na direção atual

R$ 14,5 mi

Patrimônio líquido

R$ 2,1 mi em 3 meses · posição histórico p100 · 2 meses na direção atual

Persistência atual

19 meses

seguidos com ao menos um sinal

Meses em atenção

19 de 20

em toda a série observada

Meses com sinal alto

regras transparentes, não score

Trajetória mensal completa

20 competências de 01/2021 a 08/2026 · escala vertical focada.

Atual 0,0%

Mudança em 3 meses

-27,9 p.p.

Posição histórica

Percentil 21

Comparação com pares

Risco p0

Setores dos direitos creditórios

Onde a carteira está economicamente concentrada · posição 08/2026 versus 08/2025.

Financeiro

R$ 10,6 mi

63,6%

12m +63,6 p.p.

Comércio

R$ 5,9 mi

35,7%

12m -64,3 p.p.

Indústria

R$ 117 mil

0,7%

12m +0,7 p.p.

Prazo dos recebíveis

Quando os direitos creditórios devem vencer · posição 08/2026 versus 08/2025.

Acima de 720 dias

R$ 4,3 mi

32,9%

12m +32,9 p.p.

31–90 dias

R$ 2,8 mi

21,2%

12m -11,3 p.p.

91–180 dias

R$ 2,4 mi

18,3%

12m -15,4 p.p.

Até 30 dias

R$ 1,6 mi

12,1%

12m -5,0 p.p.

181–360 dias

R$ 1,3 mi

9,7%

12m -6,6 p.p.

361–720 dias

R$ 765 mil

5,8%

12m +5,4 p.p.

Captações e saídas

Captações menos resgates e amortizações, mês a mês.

Saldo 12 meses

R$ 1,9 mi

Valores declarados por classe. Barras abaixo de zero indicam mais resgates/amortizações que captações.

Base de cotistas seniores

Amplitude e composição dos investidores reportados.

Pessoas físicas2

Empresas não financeiras3

Concentração e recompras

Quantidade de cedentes e mecanismos que podem alterar a qualidade aparente da carteira.

Cedentes reportados

+0 em 12m

Recompras no mês

R$ 0

R$ 0 versus 12m

Substituições no mês

R$ 0

R$ 0 versus 12m

Classes e desempenho reportado

Última competência integral; retorno mensal e desempenho esperado/real quando preenchidos.

Subclasse Subordinada Subordinada 1 |

1 cotistas

Rentab. mês11,3%Esperado / real11,3% / 11,3%

Subclasse Senior Série 1

cotistas não informados

Rentab. mês1,7%Esperado / real1,7% / 1,7%

Subclasse Sênior Série 1

5 cotistas

Rentab. mês—Esperado / real— / —

Subclasses no cadastro da CVM

Estrutura cadastral da classe; separada dos dados mensais de cotas e cotistas.

SUBORDINADA JR - W INVEST

Em Funcionamento Normal · início 01-01/2025

AbertoProfissional

W INVEST FIDC - SENIOR 1

Em Funcionamento Normal · início 05-30/2025

AbertoQualificado

Cronologia dos sinais

Últimas 18 competências em que alguma regra foi acionada.

08/2026

alta

SCR nas faixas D–H em atenção · 21,4%Cedente principal acima de 50% · 73,0%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 10,2%

07/2026

alta

SCR nas faixas D–H em atenção · 22,5%Cedente principal acima de 50% · 82,0%

06/2026

alta

SCR nas faixas D–H em atenção · 22,4%Cedente principal acima de 50% · 86,0%Liquidez curta caiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 6,3%

05/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 27,9%Cedente principal acima de 50% · 85,4%

04/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 38,5%SCR nas faixas D–H em atenção · 27,0%Cedente principal acima de 50% · 86,2%

03/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 32,9%SCR nas faixas D–H em atenção · 26,2%Cedente principal acima de 50% · 85,9%

02/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 57,6%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 47,2%Cedente principal acima de 50% · 98,2%

01/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 54,9%SCR nas faixas D–H em atenção · 29,2%Cedente principal acima de 50% · 96,6%

12/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 44,3%

11/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 72,3%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 42,4%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 29,6%

10/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 62,4%SCR nas faixas D–H em atenção · 30,2%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 30,1%

09/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 58,0%SCR nas faixas D–H em atenção · 25,2%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 25,2%

08/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 42,7%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 24,6%

07/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 32,2%Cedente principal acima de 50% · 99,1%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 10,1%

06/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 32,8%Cedente principal acima de 50% · 92,3%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 12,6%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 15,9%

05/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 18,1%Cedente principal acima de 50% · 96,1%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 18,1%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 48,9%

04/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 22,1%Cedente principal acima de 50% · 91,9%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 22,1%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 82,2%

03/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 20,1%Cedente principal acima de 50% · 70,7%

Fonte: CVM, Informe Mensal FIDC. Percentis entre pares usam classes com PL ≥ R$ 10 milhões na mesma competência. Os sinais servem para priorização investigativa e não constituem classificação de crédito.

Mesma gestora

Outros fundos da gestora

Os maiores fundos ativos geridos por HARBOUR CAPITAL ADMINISTRADORA DE CARTEIRAS DE VALORES MOBILIÁRIOS LTDA., pelo patrimônio informado no cadastro da CVM. Fundos exclusivos não aparecem nesta lista.

HARBOUR CAPITAL ADMINISTRADORA DE CARTEIRAS DE VALORES MOBILIÁRIOS LTDA. tem 45 fundos ativos. Ver todos no diretório de fundos → (assinantes)

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