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Fundo de direitos creditórios

ISIDORO

CNPJ 52.259.737/0001-27

Em Funcionamento Normal

Patrimônio líquido: R$ 9,4 mi
PL médio 12 meses: R$ 12,4 mi
Referência: 07/2026
Histórico: 33 meses
Pares comparáveis: 0

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Esta é uma página do Atlas Público sobre o fundo ISIDORO, montada a partir de registros públicos oficiais. Não somos o administrador nem o gestor do fundo, não o representamos e não intermediamos aplicações, resgates ou contato comercial. Para falar com o fundo, utilize os contatos do administrador ou gestor.

Cadastro e prestadores

Quem opera o fundo e sob quais regras

Dados cadastrais da classe, carregados diretamente pelo CNPJ no registro diário da CVM. Campos não informados pela fonte não são convertidos em “não”.

Situação: Em Funcionamento Normal
Início da classe: 14/11/2023
Registro na CVM: 14/11/2023
Registro/adequação RCVM 175: 14/11/2023
Classificação CVM: Classes de Cotas de Fundos FIDC
Classe identificada como ESG: Não

Gestora: HARBOUR CAPITAL ADMINISTRADORA DE CARTEIRAS DE VALORES MOBILIÁRIOS LTDA.
Administradora: QI CORRETORA DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS S.A.
Custodiante: QI CORRETORA DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS S.A.

Crédito estruturado · FIDC

Recebíveis, liquidez e estrutura

Série mensal de 01/2021 a 07/2026, com contexto histórico e comparação entre fundos na mesma competência.

Rentabilidade reportada

Retorno mensal declarado à CVM pela classe com maior patrimônio estimado em cada competência. A série não confunde amortizações com perdas inferidas pela variação bruta da cota. Retornos acumulados consideram apenas os últimos 32 meses contínuos da classe Subclasse Subordinada Subordinada 1 | — não misturamos classes seniores e subordinadas em um único número.

Rentabilidade 12 meses

4,2%

CDI 12 meses

14,7%

Excesso sobre CDI

-10,5 p.p.

Volatilidade anualizada

15,8%

Máxima perda acumulada

-10,3%

PL médio 12 meses

R$ 12,4 mi

Retorno mensal

33 observações, de 11/2023 a 07/2026

3m 3,6% · 6m -2,8% · 32m contínuos 19,4%

Meses positivos / negativos: 27 / 6
Melhor mês: 05/2026 · 10,3%
Pior mês: 03/2026 · -7,3%
Índice de Sharpe 12m: -0,54
Atenção à continuidade: A classe representativa mudou 1 vez na série.

17,5%

Inadimplência / PL

-8,1 p.p. em 3 meses · risco histórico p84 · 1 meses na direção atual

65,0%

Fluxos previstos até 30 dias / PL

+25,7 p.p. em 3 meses · risco histórico p25 · 1 meses na direção atual

0,0%

SCR D–H

-8,0 p.p. em 3 meses · risco histórico p76 · 4 meses na direção atual

R$ 9,4 mi

Patrimônio líquido

-R$ 2,2 mi em 3 meses · posição histórico p50 · 5 meses na direção atual

Persistência atual

19 meses

seguidos com ao menos um sinal

Meses em atenção

27 de 33

em toda a série observada

Meses com sinal alto

regras transparentes, não score

Trajetória mensal completa

33 competências de 01/2021 a 07/2026 · escala vertical focada.

Atual 17,5%

Mudança em 3 meses

-8,1 p.p.

Posição histórica

Percentil 84

Comparação com pares

Sem base comparável

Setores dos direitos creditórios

Onde a carteira está economicamente concentrada · posição 07/2026 versus 07/2025.

Financeiro

R$ 7,9 mi

90,8%

12m +90,8 p.p.

Comércio

R$ 800 mil

9,2%

12m -90,8 p.p.

Prazo dos recebíveis

Quando os direitos creditórios devem vencer · posição 07/2026 versus 07/2025.

91–180 dias

R$ 746 mil

25,6%

12m +19,8 p.p.

361–720 dias

R$ 638 mil

21,9%

12m +21,9 p.p.

31–90 dias

R$ 586 mil

20,1%

12m +16,0 p.p.

181–360 dias

R$ 438 mil

15,0%

12m -68,2 p.p.

Até 30 dias

R$ 303 mil

10,4%

12m +3,5 p.p.

Acima de 720 dias

R$ 204 mil

7,0%

12m +7,0 p.p.

Captações e saídas

Captações menos resgates e amortizações, mês a mês.

Saldo 12 meses

-R$ 4,4 mi

Valores declarados por classe. Barras abaixo de zero indicam mais resgates/amortizações que captações.

Base de cotistas seniores

Número de cotistas não informado na última competência.

—

Concentração e recompras

Quantidade de cedentes e mecanismos que podem alterar a qualidade aparente da carteira.

Cedentes reportados

+0 em 12m

Recompras no mês

R$ 0

R$ 0 versus 12m

Substituições no mês

R$ 0

R$ 0 versus 12m

Classes e desempenho reportado

Última competência integral; retorno mensal e desempenho esperado/real quando preenchidos.

Subclasse Subordinada Subordinada 1 |

1 cotistas

Rentab. mês-4,1%Esperado / real0,0% / -4,1%

Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1

1 cotistas

Rentab. mês1,9%Esperado / real1,9% / 1,9%

Subclasse Senior

cotistas não informados

Rentab. mês—Esperado / real— / —

Subclasse Senior Série 1

cotistas não informados

Rentab. mês0,8%Esperado / real0,8% / 0,8%

Subclasse Sênior

cotistas não informados

Rentab. mês—Esperado / real— / —

Subclasses no cadastro da CVM

Estrutura cadastral da classe; separada dos dados mensais de cotas e cotistas.

SUBCLASSE SENIOR - ISIDORO FIDC

Fase Pré-Operacional · início 10-08/2024

AbertoProfissional

Cronologia dos sinais

Últimas 18 competências em que alguma regra foi acionada.

07/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 17,5%Cedente principal acima de 50% · 83,7%

06/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 73,1%Cedente principal acima de 50% · 74,3%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 48,5%

05/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 36,9%Cedente principal acima de 50% · 73,3%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 22,1%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 27,1%

04/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 25,7%Cedente principal acima de 50% · 78,9%Inadimplência subiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 10,0%

03/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 24,6%Cedente principal acima de 50% · 89,6%Queda mensal de PL acima de 15% · 15,9%Inadimplência subiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 6,3%

02/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 14,8%Cedente principal acima de 50% · 76,0%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 14,8%

01/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 15,7%Cedente principal acima de 50% · 91,6%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 15,7%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 20,7%

12/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 18,3%Cedente principal acima de 50% · 95,1%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 18,3%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 31,3%

11/2025

alta

Cedente principal acima de 50% · 87,8%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 18,7%

10/2025

alta

Cedente principal acima de 50% · 60,8%

09/2025

alta

Cedente principal acima de 50% · 61,7%

08/2025

alta

Cedente principal acima de 50% · 68,1%

07/2025

alta

Cedente principal acima de 50% · 72,4%

06/2025

alta

Cedente principal acima de 50% · 72,5%Inadimplência subiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 7,8%

05/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 10,5%Cedente principal acima de 50% · 76,0%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 10,5%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 16,8%

04/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 13,2%Cedente principal acima de 50% · 78,7%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 13,2%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 37,2%

03/2025

alta

Cedente principal acima de 50% · 96,5%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 48,0%

02/2025

alta

Cedente principal acima de 50% · 55,9%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 30,3%

Fonte: CVM, Informe Mensal FIDC. Percentis entre pares usam classes com PL ≥ R$ 10 milhões na mesma competência. Os sinais servem para priorização investigativa e não constituem classificação de crédito.

Sobre este perfil

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