Consulta de fundos

Buscar outro fundo

Encontre um perfil pelo nome, gestora ou CNPJ.

Fundo de direitos creditórios

RESIDENCE CLUB

CNPJ 43.193.260/0001-33

Em Funcionamento Normal

Patrimônio líquido: R$ 402,4 mi
PL médio 12 meses: R$ 358,7 mi
Referência: 07/2026
Histórico: 48 meses
Pares comparáveis: 3.442

Perfil independente · O Atlas Público não é o administrador nem o gestor deste fundo.

Esta é uma página do Atlas Público sobre o fundo RESIDENCE CLUB, montada a partir de registros públicos oficiais. Não somos o administrador nem o gestor do fundo, não o representamos e não intermediamos aplicações, resgates ou contato comercial. Para falar com o fundo, utilize os contatos do administrador ou gestor.

Cadastro e prestadores

Quem opera o fundo e sob quais regras

Dados cadastrais da classe, carregados diretamente pelo CNPJ no registro diário da CVM. Campos não informados pela fonte não são convertidos em “não”.

Situação: Em Funcionamento Normal
Início da classe: 02/02/2024
Registro na CVM: 02/02/2024
Registro/adequação RCVM 175: 02/02/2024
Classificação CVM: Classes de Cotas de Fundos FIDC
Classe identificada como ESG: Não

Gestora: CARMEL GESTORA DE ATIVOS LTDA
Administradora: APEX GROUP DISTRIBUIDORA DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS S.A.
Custodiante: APEX GROUP DISTRIBUIDORA DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS S.A.

Crédito estruturado · FIDC

Recebíveis, liquidez e estrutura

Série mensal de 01/2021 a 07/2026, com contexto histórico e comparação entre fundos na mesma competência.

Rentabilidade reportada

Retorno mensal declarado à CVM pela classe com maior patrimônio estimado em cada competência. A série não confunde amortizações com perdas inferidas pela variação bruta da cota. Retornos acumulados consideram apenas os últimos 26 meses contínuos da classe Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1 — não misturamos classes seniores e subordinadas em um único número.

Há 1 mês com retorno atípico destacado no gráfico (em âmbar) — variação incompatível com a classe, a verificar antes de interpretar como desempenho.

Rentabilidade 12 meses

40,7%

CDI 12 meses

14,7%

Excesso sobre CDI

+26,0 p.p.

Volatilidade anualizada

128,3%

Máxima perda acumulada

-48,6%

PL médio 12 meses

R$ 358,7 mi

Retorno mensal

48 observações, de 08/2022 a 07/2026

3m 91,1% · 6m 4,7% · 26m contínuos 85,0%

Meses positivos / negativos: 29 / 14
Melhor mês: 12/2025 · 27,2%
Pior mês: 04/2026 · -20,4%
Índice de Sharpe 12m: 0,55
Atenção à continuidade: A classe representativa mudou 7 vezes na série.

risco p0 entre pares

0,0%

Inadimplência / PL

+0,0 p.p. em 3 meses · risco histórico p19 · 0 meses na direção atual

risco p45 entre pares

0,0%

Fluxos previstos até 30 dias / PL

+0,0 p.p. em 3 meses · risco histórico p0 · 0 meses na direção atual

risco p47 entre pares

—

SCR D–H

+0,0 p.p. em 3 meses · risco histórico p100 · 0 meses na direção atual

R$ 402,4 mi

Patrimônio líquido

R$ 135,8 mi em 3 meses · posição histórico p51 · 2 meses na direção atual

Persistência atual

48 meses

seguidos com ao menos um sinal

Meses em atenção

48 de 48

em toda a série observada

Meses com sinal alto

regras transparentes, não score

Trajetória mensal completa

48 competências de 01/2021 a 07/2026 · escala vertical focada.

Atual 0,0%

Mudança em 3 meses

+0,0 p.p.

Posição histórica

Percentil 19

Comparação com pares

Risco p0

Setores dos direitos creditórios

Onde a carteira está economicamente concentrada · posição 07/2026 versus 07/2025.

Financeiro

R$ 431,8 mi

100,0%

12m +100,0 p.p.

Prazo dos recebíveis

Quando os direitos creditórios devem vencer · posição 07/2026 versus 07/2025.

Acima de 720 dias

R$ 143,8 mi

34,4%

12m +7,7 p.p.

361–720 dias

R$ 112,4 mi

26,9%

12m -3,6 p.p.

181–360 dias

R$ 77,3 mi

18,5%

12m -0,9 p.p.

91–180 dias

R$ 42 mi

10,0%

12m -1,1 p.p.

31–90 dias

R$ 28,3 mi

6,8%

12m -1,3 p.p.

Até 30 dias

R$ 14 mi

3,4%

12m -0,8 p.p.

Captações e saídas

Captações menos resgates e amortizações, mês a mês.

Saldo 12 meses

R$ 0

Valores declarados por classe. Barras abaixo de zero indicam mais resgates/amortizações que captações.

Base de cotistas seniores

Amplitude e composição dos investidores reportados.

Bancos1

Concentração e recompras

Quantidade de cedentes e mecanismos que podem alterar a qualidade aparente da carteira.

Cedentes reportados

+0 em 12m

Recompras no mês

R$ 0

-R$ 13,1 mi versus 12m

Substituições no mês

R$ 0

R$ 0 versus 12m

Classes e desempenho reportado

Última competência integral; retorno mensal e desempenho esperado/real quando preenchidos.

Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1

4 cotistas

Rentab. mês-1,1%Esperado / real0,0% / -1,1%

Subclasse Senior Série 1

cotistas não informados

Rentab. mês1,3%Esperado / real0,0% / 1,3%

Subclasse Subordinada Mezanino 2 | Série 1

3 cotistas

Rentab. mês0,4%Esperado / real0,0% / 0,4%

Subclasse Senior Série 3

cotistas não informados

Rentab. mês1,8%Esperado / real0,0% / 1,8%

Subclasse Subordinada Subordinada 1 |

2 cotistas

Rentab. mês0,0%Esperado / real0,0% / 0,0%

Subclasse Senior Série 2

cotistas não informados

Rentab. mês0,0%Esperado / real0,0% / 0,0%

Subclasse Sênior Série 1

1 cotistas

Rentab. mês—Esperado / real— / —

Subclasse Sênior Série 2

cotistas não informados

Rentab. mês—Esperado / real— / —

Subclasses no cadastro da CVM

Estrutura cadastral da classe; separada dos dados mensais de cotas e cotistas.

SUBCLASSE DAS COTAS SUBORDINADA MEZANINO B DO RESIDENCE CLUB FIDC

Fase Pré-Operacional · início 02-02/2024

FechadoQualificado

SUBCLASSE DAS COTAS SUBORDINADA MEZANINO A DO RESIDENCE CLUB FIDC

Fase Pré-Operacional · início 02-02/2024

FechadoQualificado

SUBCLASSE DAS COTAS RESIDENCE SUBORDINADA JUNIOR DO CLUB FIDC

Fase Pré-Operacional · início 02-02/2024

FechadoQualificado

SUBCLASSE DAS COTAS SENIOR 1 DO RESIDENCE CLUB FIDC

Fase Pré-Operacional · início 02-02/2024

FechadoQualificado

SUBCLASSE DAS COTAS SENIOR 3 DO RESIDENCE CLUB FIDC

Fase Pré-Operacional · início 02-02/2024

FechadoQualificado

Cronologia dos sinais

Últimas 18 competências em que alguma regra foi acionada.

07/2026

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%

06/2026

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 78,0%

05/2026

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 71,0%

04/2026

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%

03/2026

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%

02/2026

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%

01/2026

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%

12/2025

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 85,9%

11/2025

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%

10/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 133,5%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 100,0%Cedente principal acima de 50% · 84,9%Inadimplência subiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 7,1%

09/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 141,0%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 100,0%Cedente principal acima de 50% · 86,8%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 12,6%

08/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 140,1%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 100,0%Cedente principal acima de 50% · 87,4%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 28,6%

07/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 126,4%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 100,0%Cedente principal acima de 50% · 78,2%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 40,4%

06/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 128,4%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 100,0%Cedente principal acima de 50% · 81,6%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 39,8%

05/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 111,5%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 100,0%Cedente principal acima de 50% · 72,7%Queda mensal de PL acima de 15% · 21,7%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 29,6%

04/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 86,0%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 100,0%Cedente principal acima de 50% · 56,0%Inadimplência subiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 5,9%

03/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 88,5%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 100,0%Cedente principal acima de 50% · 61,8%Inadimplência subiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 9,3%

02/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 81,9%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 54,9%Inadimplência subiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 7,2%

Fonte: CVM, Informe Mensal FIDC. Percentis entre pares usam classes com PL ≥ R$ 10 milhões na mesma competência. Os sinais servem para priorização investigativa e não constituem classificação de crédito.

Sobre este perfil

Reprodução fiel de registros públicos oficiais — Receita Federal, Diário Oficial, PNCP, tribunais e agências reguladoras — sem edição de mérito ou juízo de valor. Cada registro indica fonte e data.

Como usar

Este perfil é um ponto de partida para análise. Decisões com efeito jurídico ou econômico — crédito, contratação, seguro, compliance — exigem confirmação nas fontes oficiais e avaliação humana. Não utilize esta página como base única nem para decisões exclusivamente automatizadas.

É a empresa ou pessoa citada?

Você pode registrar uma manifestação ou resposta, publicada de forma identificada junto ao registro, sem custo → Solicitar manifestação. Dado incorreto ou desatualizado? → Solicitar correção. Analisamos no prazo legal.

Dados pessoais (LGPD)

Todo o conteúdo do Atlas Público é reprodução de informações publicamente disponíveis nas fontes oficiais — Diário Oficial, Receita Federal, tribunais, PNCP e demais órgãos públicos. Remover um dado do Atlas não o remove da fonte oficial, que continua pública e acessível a qualquer pessoa. Titulares podem, ainda assim, exercer os direitos previstos na LGPD (acesso, correção, anonimização, oposição) pelo canal do encarregado: [email protected]. Pedidos de remoção são analisados caso a caso, ponderando o interesse público da informação; quando atendidos, a página passa a indicar a fonte oficial onde o registro permanece disponível. Abrir solicitação LGPD.