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Fundo de direitos creditórios

COOPERA

CNPJ 42.627.599/0001-38

Em Funcionamento Normal

Patrimônio líquido: R$ 96,9 mi
PL médio 12 meses: R$ 68,5 mi
Referência: 07/2026
Histórico: 44 meses
Pares comparáveis: 3.416

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Esta é uma página do Atlas Público sobre o fundo COOPERA, montada a partir de registros públicos oficiais. Não somos o administrador nem o gestor do fundo, não o representamos e não intermediamos aplicações, resgates ou contato comercial. Para falar com o fundo, utilize os contatos do administrador ou gestor.

Cadastro e prestadores

Quem opera o fundo e sob quais regras

Dados cadastrais da classe, carregados diretamente pelo CNPJ no registro diário da CVM. Campos não informados pela fonte não são convertidos em “não”.

Situação: Em Funcionamento Normal
Início da classe: 25/04/2024
Registro na CVM: 25/04/2024
Registro/adequação RCVM 175: 25/04/2024
Classificação CVM: Classes de Cotas de Fundos FIDC
Forma de condomínio: Fechado
Classe identificada como ESG: Não

Gestora: VALORA RENDA FIXA ESTRUTURADOS LTDA.
Administradora: QI CORRETORA DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS S.A.
Custodiante

Crédito estruturado · FIDC

Recebíveis, liquidez e estrutura

Série mensal de 01/2021 a 07/2026, com contexto histórico e comparação entre fundos na mesma competência.

Rentabilidade reportada

Retorno mensal declarado à CVM pela classe com maior patrimônio estimado em cada competência. A série não confunde amortizações com perdas inferidas pela variação bruta da cota. Retornos acumulados consideram apenas os últimos 6 meses contínuos da classe Subclasse Senior Série 1 — não misturamos classes seniores e subordinadas em um único número.

A comparação de 12 meses com o CDI foi omitida: a classe representativa mudou dentro do período, então não há série contínua de uma única classe para comparar.

Rentabilidade 12 meses

—

CDI 12 meses

—

Excesso sobre CDI

—

Volatilidade anualizada

—

Máxima perda acumulada

0,0%

PL médio 12 meses

R$ 68,5 mi

Retorno mensal

44 observações, de 12/2022 a 07/2026

3m 4,7% · 6m 9,3% · 6m contínuos 9,3%

Meses positivos / negativos: 41 / 3
Melhor mês: 10/2025 · 5,4%
Pior mês: 12/2022 · -8,4%
Índice de Sharpe 12m: —
Atenção à continuidade: A classe representativa mudou 4 vezes na série.

risco p98 entre pares

35,7%

Inadimplência / PL

-3,9 p.p. em 3 meses · risco histórico p42 · 2 meses na direção atual

risco p45 entre pares

0,0%

Fluxos previstos até 30 dias / PL

+0,0 p.p. em 3 meses · risco histórico p0 · 0 meses na direção atual

risco p34 entre pares

2,2%

SCR D–H

-14,8 p.p. em 3 meses · risco histórico p7 · 2 meses na direção atual

R$ 96,9 mi

Patrimônio líquido

R$ 20,4 mi em 3 meses · posição histórico p100 · 43 meses na direção atual

Persistência atual

44 meses

seguidos com ao menos um sinal

Meses em atenção

44 de 44

em toda a série observada

Meses com sinal alto

regras transparentes, não score

Trajetória mensal completa

44 competências de 01/2021 a 07/2026 · escala vertical focada.

Atual 35,7%

Mudança em 3 meses

-3,9 p.p.

Posição histórica

Percentil 42

Comparação com pares

Risco p98

Setores dos direitos creditórios

Onde a carteira está economicamente concentrada · posição 07/2026 versus 07/2025.

Financeiro

R$ 96,8 mi

100,0%

12m +100,0 p.p.

Prazo dos recebíveis

Quando os direitos creditórios devem vencer · posição 07/2026 versus 07/2025.

361–720 dias

R$ 25,8 mi

28,0%

12m -0,8 p.p.

181–360 dias

R$ 20,2 mi

22,0%

12m -0,3 p.p.

Acima de 720 dias

R$ 19,7 mi

21,4%

12m +1,5 p.p.

91–180 dias

R$ 12,4 mi

13,4%

12m -0,1 p.p.

31–90 dias

R$ 9,2 mi

10,0%

12m -0,3 p.p.

Até 30 dias

R$ 4,8 mi

5,2%

12m -0,1 p.p.

Captações e saídas

Captações menos resgates e amortizações, mês a mês.

Saldo 12 meses

R$ 35,6 mi

Valores declarados por classe. Barras abaixo de zero indicam mais resgates/amortizações que captações.

Base de cotistas seniores

Número de cotistas não informado na última competência.

—

Concentração e recompras

Quantidade de cedentes e mecanismos que podem alterar a qualidade aparente da carteira.

Cedentes reportados

+0 em 12m

Recompras no mês

R$ 0

R$ 0 versus 12m

Substituições no mês

R$ 0

R$ 0 versus 12m

Classes e desempenho reportado

Última competência integral; retorno mensal e desempenho esperado/real quando preenchidos.

Subclasse Senior Série 1

cotistas não informados

Rentab. mês1,6%Esperado / real1,6% / 1,6%

Subclasse Subordinada Subordinada 1 |

3 cotistas

Rentab. mês3,8%Esperado / real0,0% / 3,8%

Subclasse Senior Série 2

cotistas não informados

Rentab. mês1,6%Esperado / real1,6% / 1,6%

Subclasse Sênior Série 1

19 cotistas

Rentab. mês—Esperado / real— / —

Subclasse Sênior Série 2

5 cotistas

Rentab. mês—Esperado / real— / —

Cronologia dos sinais

Últimas 18 competências em que alguma regra foi acionada.

07/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 35,7%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 96,8%

06/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 38,3%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 98,3%

05/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 44,5%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Inadimplência subiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 5,2%

04/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 39,6%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 97,0%

03/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 38,6%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 99,3%

02/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 39,2%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 97,9%

01/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 36,9%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%

12/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 38,9%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 97,0%

11/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 38,2%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 96,1%

10/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 33,1%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 92,2%

09/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 38,6%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 96,7%

08/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 42,1%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 93,3%

07/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 37,7%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 93,0%

06/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 39,7%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 89,5%

05/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 40,4%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 87,6%

04/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 40,3%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 84,9%

03/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 37,4%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 85,0%

02/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 40,8%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 81,5%Inadimplência subiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 7,9%

Fonte: CVM, Informe Mensal FIDC. Percentis entre pares usam classes com PL ≥ R$ 10 milhões na mesma competência. Os sinais servem para priorização investigativa e não constituem classificação de crédito.

Sobre este perfil

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