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Fundo de direitos creditórios

FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS TETRA DE

CNPJ 39.774.081/0001-12

Em Funcionamento Normal

Patrimônio líquido: R$ 130,7 mi
PL médio 12 meses: R$ 109,2 mi
Referência: 07/2026
Histórico: 63 meses
Pares comparáveis: 3.416

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Cadastro e prestadores

Quem opera o fundo e sob quais regras

Dados cadastrais da classe, carregados diretamente pelo CNPJ no registro diário da CVM. Campos não informados pela fonte não são convertidos em “não”.

Situação: Em Funcionamento Normal
Início da classe: 21/11/2024
Registro na CVM: 21/11/2024
Registro/adequação RCVM 175: 21/11/2024
Classificação CVM: Classes de Cotas de Fundos FIDC
Classe identificada como ESG: Não

Gestora: DAYCOVAL ASSET MANAGEMENT ADMINISTRACAO DE RECURSOS LTDA
Administradora: BANCO DAYCOVAL S.A.
Custodiante: BANCO DAYCOVAL S.A.

Crédito estruturado · FIDC

Recebíveis, liquidez e estrutura

Série mensal de 01/2021 a 07/2026, com contexto histórico e comparação entre fundos na mesma competência.

Rentabilidade reportada

Retorno mensal declarado à CVM pela classe com maior patrimônio estimado em cada competência. A série não confunde amortizações com perdas inferidas pela variação bruta da cota. Retornos acumulados consideram apenas os últimos 22 meses contínuos da classe Subclasse Subordinada Subordinada 1 | — não misturamos classes seniores e subordinadas em um único número.

Rentabilidade 12 meses

19,3%

CDI 12 meses

14,7%

Excesso sobre CDI

+4,6 p.p.

Volatilidade anualizada

50,9%

Máxima perda acumulada

-21,9%

PL médio 12 meses

R$ 109,2 mi

Retorno mensal

63 observações, de 05/2021 a 07/2026

3m 8,5% · 6m -4,6% · 22m contínuos 131,6%

Meses positivos / negativos: 57 / 6
Melhor mês: 12/2025 · 37,6%
Pior mês: 11/2025 · -21,9%
Índice de Sharpe 12m: 0,30
Atenção à continuidade: A classe representativa mudou 10 vezes na série.

risco p97 entre pares

24,9%

Inadimplência / PL

-18,6 p.p. em 3 meses · risco histórico p23 · 1 meses na direção atual

risco p45 entre pares

0,0%

Fluxos previstos até 30 dias / PL

+0,0 p.p. em 3 meses · risco histórico p40 · 0 meses na direção atual

risco p47 entre pares

100,0%

SCR D–H

+97,1 p.p. em 3 meses · risco histórico p100 · 0 meses na direção atual

R$ 130,7 mi

Patrimônio líquido

R$ 8,9 mi em 3 meses · posição histórico p100 · 5 meses na direção atual

Persistência atual

63 meses

seguidos com ao menos um sinal

Meses em atenção

63 de 63

em toda a série observada

Meses com sinal alto

regras transparentes, não score

Trajetória mensal completa

63 competências de 01/2021 a 07/2026 · escala vertical focada.

Atual 24,9%

Mudança em 3 meses

-18,6 p.p.

Posição histórica

Percentil 23

Comparação com pares

Risco p97

Setores dos direitos creditórios

Onde a carteira está economicamente concentrada · posição 07/2026 versus 07/2025.

Financeiro

R$ 125,5 mi

100,0%

12m +0,0 p.p.

Prazo dos recebíveis

Quando os direitos creditórios devem vencer · posição 07/2026 versus 07/2025.

Captações e saídas

Captações menos resgates e amortizações, mês a mês.

Saldo 12 meses

-R$ 23

Valores declarados por classe. Barras abaixo de zero indicam mais resgates/amortizações que captações.

Base de cotistas seniores

Número de cotistas não informado na última competência.

—

Concentração e recompras

Quantidade de cedentes e mecanismos que podem alterar a qualidade aparente da carteira.

Cedentes reportados

+0 em 12m

Recompras no mês

R$ 0

R$ 0 versus 12m

Substituições no mês

R$ 0

R$ 0 versus 12m

Classes e desempenho reportado

Última competência integral; retorno mensal e desempenho esperado/real quando preenchidos.

Subclasse Subordinada Subordinada 1 |

1 cotistas

Rentab. mês2,8%Esperado / real2,8% / 2,8%

Subclasse Senior Série 2

cotistas não informados

Rentab. mês1,4%Esperado / real1,4% / 1,4%

Subclasse Senior Série 1

cotistas não informados

Rentab. mês0,0%Esperado / real0,0% / 0,0%

Subclasse Sênior Série 1

cotistas não informados

Rentab. mês—Esperado / real— / —

Subclasse Sênior Série 2

1 cotistas

Rentab. mês—Esperado / real— / —

Subclasses no cadastro da CVM

Estrutura cadastral da classe; separada dos dados mensais de cotas e cotistas.

COTAS SENIORES B DO FIDC TETRA

Fase Pré-Operacional · início 01-02/2026

FechadoProfissional

Cronologia dos sinais

Últimas 18 competências em que alguma regra foi acionada.

07/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 24,9%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 100,0%Cedente principal acima de 50% · 96,1%

06/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 60,7%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 100,0%Cedente principal acima de 50% · 100,0%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 28,0%

05/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 32,6%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 100,0%Cedente principal acima de 50% · 100,0%

04/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 43,5%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 100,0%

03/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 32,7%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 100,0%Cedente principal acima de 50% · 100,0%

02/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 53,4%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 100,0%Cedente principal acima de 50% · 100,0%

01/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 61,7%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 41,2%Cedente principal acima de 50% · 100,0%

12/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 66,5%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 100,0%Inadimplência subiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 8,1%

11/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 67,1%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 100,0%Queda mensal de PL acima de 15% · 15,2%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 26,0%

10/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 83,5%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%SCR nas faixas D–H em atenção · 23,5%Cedente principal acima de 50% · 100,0%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 40,9%

09/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 58,4%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 100,0%Cedente principal acima de 50% · 100,0%Inadimplência subiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 5,8%

08/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 41,1%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 100,0%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 33,1%

07/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 42,6%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 100,0%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 31,2%

06/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 52,6%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 51,5%Cedente principal acima de 50% · 100,0%Inadimplência subiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 7,1%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 27,6%

05/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 51,5%SCR nas faixas D–H em atenção · 28,6%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 20,3%

04/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 54,7%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 53,4%Cedente principal acima de 50% · 100,0%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 20,0%

03/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 45,6%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 56,0%Cedente principal acima de 50% · 94,3%Liquidez curta caiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 6,5%

02/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 31,2%SCR nas faixas D–H em atenção · 24,4%Cedente principal acima de 50% · 87,5%

Fonte: CVM, Informe Mensal FIDC. Percentis entre pares usam classes com PL ≥ R$ 10 milhões na mesma competência. Os sinais servem para priorização investigativa e não constituem classificação de crédito.

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