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Fundo de direitos creditórios
PRINCIPIAPAY CRÉDITO EDUCAÇÃO
CNPJ 58.494.685/0001-50
Em Funcionamento Normal
- Patrimônio líquido
- R$ 27 mi
- PL médio 12 meses
- R$ 22,1 mi
- Referência
- 08/2026
- Histórico
- 19 meses
- Pares comparáveis
- 3.471
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Esta é uma página do Atlas Público sobre o fundo PRINCIPIAPAY CRÉDITO EDUCAÇÃO, montada a partir de registros públicos oficiais. Não somos o administrador nem o gestor do fundo, não o representamos e não intermediamos aplicações, resgates ou contato comercial. Para falar com o fundo, utilize os contatos do administrador ou gestor.
Cadastro e prestadores
Quem opera o fundo e sob quais regras
Dados cadastrais da classe, carregados diretamente pelo CNPJ no registro diário da CVM. Campos não informados pela fonte não são convertidos em “não”.
- Situação
- Em Funcionamento Normal
- Situação desde
- 14/02/2025
- Constituição
- 17/12/2024
- Início da classe
- 09/12/2024
- Registro na CVM
- 17/12/2024
- Registro/adequação RCVM 175
- 17/12/2024
- Classificação CVM
- Classes de Cotas de Fundos FIDC
- Classe identificada como ESG
- Não
Crédito estruturado · FIDC
Recebíveis, liquidez e estrutura
Série mensal de 01/2021 a 08/2026, com contexto histórico e comparação entre fundos na mesma competência.
Rentabilidade reportada
Retorno mensal declarado à CVM pela classe com maior patrimônio estimado em cada competência. A série não confunde amortizações com perdas inferidas pela variação bruta da cota. Retornos acumulados consideram apenas os últimos 7 meses contínuos da classe Subclasse Senior Série 1 — não misturamos classes seniores e subordinadas em um único número.
A comparação de 12 meses com o CDI foi omitida: a classe representativa mudou dentro do período, então não há série contínua de uma única classe para comparar.
Rentabilidade 12 meses
—
CDI 12 meses
—
Excesso sobre CDI
—
Volatilidade anualizada
—
Máxima perda acumulada
-0,2%
PL médio 12 meses
R$ 22,1 mi
Retorno mensal
19 observações, de 02/2025 a 08/2026
3m 1,5% · 6m 6,5% · 7m contínuos 8,0%
- Meses positivos / negativos
- 17 / 2
- Melhor mês
- 10/2025 · 1,8%
- Pior mês
- 01/2026 · -7,9%
- Índice de Sharpe 12m
- —
- Atenção à continuidade
- A classe representativa mudou 2 vezes na série.
0,0%
Inadimplência / PL
+0,0 p.p. em 3 meses · risco histórico p100 · 0 meses na direção atual
0,0%
Fluxos previstos até 30 dias / PL
+0,0 p.p. em 3 meses · risco histórico p33 · 0 meses na direção atual
0,0%
SCR D–H
+0,0 p.p. em 3 meses · risco histórico p100 · 0 meses na direção atual
R$ 27 mi
Patrimônio líquido
R$ 947 mil em 3 meses · posição histórico p100 · 2 meses na direção atual
Persistência atual
8 meses
seguidos com ao menos um sinal
Meses em atenção
14 de 19
em toda a série observada
Meses com sinal alto
14
regras transparentes, não score
Trajetória mensal completa
19 competências de 01/2021 a 08/2026 · escala vertical focada.
Mudança em 3 meses
+0,0 p.p.
Posição histórica
Percentil 100
Comparação com pares
Risco p0
Setores dos direitos creditórios
Onde a carteira está economicamente concentrada · posição 08/2026 versus 08/2025.
Financeiro
R$ 37,6 mi
100,0%
12m +100,0 p.p.
Prazo dos recebíveis
Quando os direitos creditórios devem vencer · posição 08/2026 versus 08/2025.
31–90 dias
R$ 6,8 mi
25,7%
12m +1,5 p.p.
91–180 dias
R$ 6,7 mi
25,2%
12m -2,4 p.p.
181–360 dias
R$ 6,1 mi
23,1%
12m -2,2 p.p.
Até 30 dias
R$ 4,1 mi
15,5%
12m +1,8 p.p.
361–720 dias
R$ 2,6 mi
9,7%
12m +1,2 p.p.
Acima de 720 dias
R$ 205 mil
0,8%
12m +0,1 p.p.
Captações e saídas
Captações menos resgates e amortizações, mês a mês.
Saldo 12 meses
R$ 2,2 mi
Valores declarados por classe. Barras abaixo de zero indicam mais resgates/amortizações que captações.
Base de cotistas seniores
Amplitude e composição dos investidores reportados.
2
Concentração e recompras
Quantidade de cedentes e mecanismos que podem alterar a qualidade aparente da carteira.
Cedentes reportados
0
+0 em 12m
Recompras no mês
R$ 53 mil
-R$ 127 mil versus 12m
Substituições no mês
R$ 0
R$ 0 versus 12m
Classes e desempenho reportado
Última competência integral; retorno mensal e desempenho esperado/real quando preenchidos.
Subclasse Senior Série 1
cotistas não informados
Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1
6 cotistas
Subclasse Subordinada Subordinada 1 |
2 cotistas
Subclasse Subordinada Mezanino 2 | Série 1
1 cotistas
Subclasse Senior Série 2
cotistas não informados
Subclasse Sênior Série 1
2 cotistas
Subclasse Sênior Série 2
1 cotistas
Subclasses no cadastro da CVM
Estrutura cadastral da classe; separada dos dados mensais de cotas e cotistas.
SUBORDINADA JÚNIOR DO FIDC PRINCIPIAPAY EDUCAÇÃO II
Em Funcionamento Normal · início 02-14/2025
COTAS SÊNIORES DO PRINCIPIA PAY CRÉDITO EDUCAÇÃO FIDC RESP LIMITADA
Em Funcionamento Normal · início 02-14/2025
SUBORDINADA MEZANINO B DO FIDC PRINCIPIAPAY EDUCAÇÃO II
Em Funcionamento Normal · início 02-14/2025
SUBCLASSE MEZANINO A DO FIDC PRINCIPIA PAY
Fase Pré-Operacional · início 02-14/2025
SÊNIOR DO FIDC PRINCIPIAPAY EDUCAÇÃO II
Em Análise · início 02-14/2025
Cronologia dos sinais
Últimas 18 competências em que alguma regra foi acionada.
08/2026
alta07/2026
alta06/2026
alta05/2026
alta04/2026
alta03/2026
alta02/2026
alta01/2026
alta07/2025
alta06/2025
alta05/2025
alta04/2025
alta03/2025
alta02/2025
altaFonte: CVM, Informe Mensal FIDC. Percentis entre pares usam classes com PL ≥ R$ 10 milhões na mesma competência. Os sinais servem para priorização investigativa e não constituem classificação de crédito.
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MILÊNIO CAPITAL GESTÃO DE INVESTIMENTOS LTDA. tem 46 fundos ativos. Ver todos no diretório de fundos → (assinantes)
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