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Fundo de direitos creditórios

MILK INVEST

CNPJ 57.362.995/0001-58

Em Funcionamento Normal

Patrimônio líquido: R$ 182,6 mi
PL médio 12 meses: R$ 167 mi
Referência: 07/2026
Histórico: 23 meses
Pares comparáveis: 3.416

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Cadastro e prestadores

Quem opera o fundo e sob quais regras

Dados cadastrais da classe, carregados diretamente pelo CNPJ no registro diário da CVM. Campos não informados pela fonte não são convertidos em “não”.

Situação: Em Funcionamento Normal
Início da classe: 19/09/2024
Registro na CVM: 19/09/2024
Registro/adequação RCVM 175: 19/09/2024
Classificação CVM: Classes de Cotas de Fundos FIDC
Forma de condomínio: Aberto
Classe identificada como ESG: Não

Gestora: MULTIPLICA CAPITAL ASSET MANAGEMENT LTDA.
Administradora: QI CORRETORA DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS S.A.
Custodiante

Crédito estruturado · FIDC

Recebíveis, liquidez e estrutura

Série mensal de 01/2021 a 07/2026, com contexto histórico e comparação entre fundos na mesma competência.

Rentabilidade reportada

Retorno mensal declarado à CVM pela classe com maior patrimônio estimado em cada competência. A série não confunde amortizações com perdas inferidas pela variação bruta da cota. Retornos acumulados consideram apenas os últimos 14 meses contínuos da classe Subclasse Senior Série 1 — não misturamos classes seniores e subordinadas em um único número.

Rentabilidade 12 meses

19,7%

CDI 12 meses

14,7%

Excesso sobre CDI

+5,0 p.p.

Volatilidade anualizada

0,4%

Máxima perda acumulada

0,0%

PL médio 12 meses

R$ 167 mi

Retorno mensal

23 observações, de 09/2024 a 07/2026

3m 4,6% · 6m 9,2% · 14m contínuos 23,5%

Meses positivos / negativos: 23 / 0
Melhor mês: 05/2025 · 3,3%
Pior mês: 09/2024 · 0,3%
Índice de Sharpe 12m: 27,75
Atenção à continuidade: A classe representativa mudou 6 vezes na série.

risco p0 entre pares

0,0%

Inadimplência / PL

-96,3 p.p. em 3 meses · risco histórico p18 · 0 meses na direção atual

risco p37 entre pares

1,9%

Fluxos previstos até 30 dias / PL

-5,6 p.p. em 3 meses · risco histórico p91 · 2 meses na direção atual

risco p0 entre pares

0,0%

SCR D–H

+0,0 p.p. em 3 meses · risco histórico p100 · 0 meses na direção atual

R$ 182,6 mi

Patrimônio líquido

R$ 9,6 mi em 3 meses · posição histórico p100 · 2 meses na direção atual

Persistência atual

23 meses

seguidos com ao menos um sinal

Meses em atenção

23 de 23

em toda a série observada

Meses com sinal alto

regras transparentes, não score

Trajetória mensal completa

23 competências de 01/2021 a 07/2026 · escala vertical focada.

Atual 0,0%

Mudança em 3 meses

-96,3 p.p.

Posição histórica

Percentil 18

Comparação com pares

Risco p0

Setores dos direitos creditórios

Onde a carteira está economicamente concentrada · posição 07/2026 versus 07/2025.

Financeiro

R$ 179,2 mi

99,2%

12m +99,2 p.p.

Comércio

R$ 1,4 mi

0,8%

12m -99,2 p.p.

Prazo dos recebíveis

Quando os direitos creditórios devem vencer · posição 07/2026 versus 07/2025.

181–360 dias

R$ 160,9 mi

89,8%

12m +46,5 p.p.

361–720 dias

R$ 18,3 mi

10,2%

12m +10,2 p.p.

Captações e saídas

Captações menos resgates e amortizações, mês a mês.

Saldo 12 meses

-R$ 6,3 mi

Valores declarados por classe. Barras abaixo de zero indicam mais resgates/amortizações que captações.

Base de cotistas seniores

Amplitude e composição dos investidores reportados.

Pessoas físicas1

Concentração e recompras

Quantidade de cedentes e mecanismos que podem alterar a qualidade aparente da carteira.

Cedentes reportados

+0 em 12m

Recompras no mês

R$ 0

R$ 0 versus 12m

Substituições no mês

R$ 0

R$ 0 versus 12m

Classes e desempenho reportado

Última competência integral; retorno mensal e desempenho esperado/real quando preenchidos.

Subclasse Senior Série 1

cotistas não informados

Rentab. mês1,6%Esperado / real1,6% / 1,6%

Subclasse Subordinada Subordinada 1 |

2 cotistas

Rentab. mês2,0%Esperado / real0,0% / 2,0%

Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1

6 cotistas

Rentab. mês1,7%Esperado / real1,7% / 1,7%

Subclasse Sênior Série 1

11 cotistas

Rentab. mês—Esperado / real— / —

Cronologia dos sinais

Últimas 18 competências em que alguma regra foi acionada.

07/2026

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 5% do PL · 1,9%Cedente principal acima de 50% · 98,1%Liquidez curta caiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 5,6%

06/2026

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,7%Cedente principal acima de 50% · 98,6%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 20,0%

05/2026

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,3%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 21,4%

04/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 96,3%Cedente principal acima de 50% · 74,1%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 14,5%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 10,2%

03/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 80,0%Cedente principal acima de 50% · 77,3%

02/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 79,1%Cedente principal acima de 50% · 79,0%

01/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 81,7%Cedente principal acima de 50% · 80,3%

12/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 82,2%Cedente principal acima de 50% · 80,8%Liquidez curta caiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 5,9%

11/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 84,2%Cedente principal acima de 50% · 81,4%Liquidez curta caiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 7,7%

10/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 89,5%Cedente principal acima de 50% · 78,6%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 72,5%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 52,1%

09/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 78,1%Cedente principal acima de 50% · 75,6%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 15,5%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 38,3%

08/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 81,8%Cedente principal acima de 50% · 81,8%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 24,1%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 30,0%

07/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 17,0%Cedente principal acima de 50% · 72,1%

06/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 62,6%Cedente principal acima de 50% · 73,7%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 46,9%

05/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 57,6%Cedente principal acima de 50% · 82,4%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 17,9%

04/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 48,2%Cedente principal acima de 50% · 79,8%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 27,3%

03/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 15,8%Cedente principal acima de 50% · 84,1%

02/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 39,7%Cedente principal acima de 50% · 83,5%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 21,3%

Fonte: CVM, Informe Mensal FIDC. Percentis entre pares usam classes com PL ≥ R$ 10 milhões na mesma competência. Os sinais servem para priorização investigativa e não constituem classificação de crédito.

Sobre este perfil

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