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Fundo de direitos creditórios

FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS PRATA DIGITAL III FGTS

CNPJ 55.175.561/0001-13

Em Funcionamento Normal

Patrimônio líquido: R$ 139,1 mi
PL médio 12 meses: R$ 157,9 mi
Referência: 07/2026
Histórico: 24 meses
Pares comparáveis: 3.416

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Cadastro e prestadores

Quem opera o fundo e sob quais regras

Dados cadastrais da classe, carregados diretamente pelo CNPJ no registro diário da CVM. Campos não informados pela fonte não são convertidos em “não”.

Situação: Em Funcionamento Normal
Início da classe: 17/05/2024
Registro na CVM: 17/05/2024
Registro/adequação RCVM 175: 17/05/2024
Classificação CVM: Classes de Cotas de Fundos FIDC
Forma de condomínio: Fechado
Classe identificada como ESG: Não

Gestora: VERT GESTORA DE RECURSOS FINANCEIROS LTDA.
Administradora: QI CORRETORA DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS S.A.
Custodiante

Crédito estruturado · FIDC

Recebíveis, liquidez e estrutura

Série mensal de 01/2021 a 07/2026, com contexto histórico e comparação entre fundos na mesma competência.

Rentabilidade reportada

Retorno mensal declarado à CVM pela classe com maior patrimônio estimado em cada competência. A série não confunde amortizações com perdas inferidas pela variação bruta da cota. Retornos acumulados consideram apenas os últimos 24 meses contínuos da classe Subclasse Senior Série 1 — não misturamos classes seniores e subordinadas em um único número.

Rentabilidade 12 meses

13,4%

CDI 12 meses

14,7%

Excesso sobre CDI

-1,3 p.p.

Volatilidade anualizada

2,3%

Máxima perda acumulada

-0,7%

PL médio 12 meses

R$ 157,9 mi

Retorno mensal

24 observações, de 08/2024 a 07/2026

3m 1,8% · 6m 5,7% · 24m contínuos 28,8%

Meses positivos / negativos: 23 / 1
Melhor mês: 10/2025 · 1,5%
Pior mês: 07/2026 · -0,7%
Índice de Sharpe 12m: -0,50

risco p87 entre pares

0,1%

Inadimplência / PL

+0,0 p.p. em 3 meses · risco histórico p100 · 7 meses na direção atual

risco p45 entre pares

0,0%

Fluxos previstos até 30 dias / PL

-3,8 p.p. em 3 meses · risco histórico p100 · 1 meses na direção atual

risco p47 entre pares

99,5%

SCR D–H

+99,5 p.p. em 3 meses · risco histórico p100 · 17 meses na direção atual

R$ 139,1 mi

Patrimônio líquido

-R$ 6,9 mi em 3 meses · posição histórico p0 · 19 meses na direção atual

Persistência atual

24 meses

seguidos com ao menos um sinal

Meses em atenção

24 de 24

em toda a série observada

Meses com sinal alto

regras transparentes, não score

Trajetória mensal completa

24 competências de 01/2021 a 07/2026 · escala vertical focada.

Atual 0,1%

Mudança em 3 meses

+0,0 p.p.

Posição histórica

Percentil 100

Comparação com pares

Risco p87

Setores dos direitos creditórios

Onde a carteira está economicamente concentrada · posição 07/2026 versus 07/2025.

Financeiro

R$ 130,5 mi

100,0%

12m +0,0 p.p.

Prazo dos recebíveis

Quando os direitos creditórios devem vencer · posição 07/2026 versus 07/2025.

Acima de 720 dias

R$ 45,9 mi

35,2%

12m -2,1 p.p.

361–720 dias

R$ 32,5 mi

24,9%

12m +0,3 p.p.

181–360 dias

R$ 22,5 mi

17,2%

12m +0,7 p.p.

91–180 dias

R$ 14,1 mi

10,8%

12m +0,5 p.p.

31–90 dias

R$ 10,3 mi

7,9%

12m +0,4 p.p.

Até 30 dias

R$ 5,2 mi

4,0%

12m +0,2 p.p.

Captações e saídas

Captações menos resgates e amortizações, mês a mês.

Saldo 12 meses

-R$ 1 mil

Valores declarados por classe. Barras abaixo de zero indicam mais resgates/amortizações que captações.

Base de cotistas seniores

Amplitude e composição dos investidores reportados.

Empresas não financeiras69

Concentração e recompras

Quantidade de cedentes e mecanismos que podem alterar a qualidade aparente da carteira.

Cedentes reportados

+0 em 12m

Recompras no mês

R$ 0

R$ 0 versus 12m

Substituições no mês

R$ 0

R$ 0 versus 12m

Classes e desempenho reportado

Última competência integral; retorno mensal e desempenho esperado/real quando preenchidos.

Subclasse Senior Série 1

cotistas não informados

Rentab. mês-0,7%Esperado / real1,3% / -0,7%

Subclasse Subordinada Subordinada 1 |

1 cotistas

Rentab. mês0,2%Esperado / real0,0% / 0,2%

Subclasse Subordinada Mezanino 2 | Série 1

2 cotistas

Rentab. mês-0,7%Esperado / real1,5% / -0,7%

Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1

2 cotistas

Rentab. mês-0,7%Esperado / real1,8% / -0,7%

Subclasse Sênior Série 1

69 cotistas

Rentab. mês—Esperado / real— / —

Cronologia dos sinais

Últimas 18 competências em que alguma regra foi acionada.

07/2026

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 99,5%Cedente principal acima de 50% · 93,9%

06/2026

alta

Cedente principal acima de 50% · 95,5%

05/2026

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 5% do PL · 3,3%Cedente principal acima de 50% · 95,8%

04/2026

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 5% do PL · 3,8%Cedente principal acima de 50% · 96,0%

03/2026

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 5% do PL · 4,1%Cedente principal acima de 50% · 95,6%

02/2026

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 5% do PL · 4,3%Cedente principal acima de 50% · 97,0%

01/2026

alta

Cedente principal acima de 50% · 96,9%

12/2025

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 5% do PL · 4,4%Cedente principal acima de 50% · 96,2%

11/2025

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 5% do PL · 4,1%Cedente principal acima de 50% · 96,9%

10/2025

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 5% do PL · 3,8%Cedente principal acima de 50% · 96,4%

09/2025

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 5% do PL · 3,9%Cedente principal acima de 50% · 96,1%

08/2025

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 5% do PL · 3,9%Cedente principal acima de 50% · 96,1%

07/2025

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 5% do PL · 3,7%Cedente principal acima de 50% · 95,6%

06/2025

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 5% do PL · 3,5%Cedente principal acima de 50% · 96,2%

05/2025

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 5% do PL · 3,1%Cedente principal acima de 50% · 95,7%

04/2025

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 5% do PL · 3,7%Cedente principal acima de 50% · 95,7%

03/2025

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 5% do PL · 3,8%Cedente principal acima de 50% · 94,1%

02/2025

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 5% do PL · 4,2%Cedente principal acima de 50% · 93,5%

Fonte: CVM, Informe Mensal FIDC. Percentis entre pares usam classes com PL ≥ R$ 10 milhões na mesma competência. Os sinais servem para priorização investigativa e não constituem classificação de crédito.

Sobre este perfil

Reprodução fiel de registros públicos oficiais — Receita Federal, Diário Oficial, PNCP, tribunais e agências reguladoras — sem edição de mérito ou juízo de valor. Cada registro indica fonte e data.

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