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Fundo de direitos creditórios

FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS CRÉDITO CONSIGNADO PRIVADO PAKETÁ DE RESPONSABILID

CNPJ 53.841.740/0001-17

Em Funcionamento Normal

Patrimônio líquido: R$ 1,9 bi
PL médio 12 meses: R$ 1,5 bi
Referência: 07/2026
Histórico: 30 meses
Pares comparáveis: 3.416

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Cadastro e prestadores

Quem opera o fundo e sob quais regras

Dados cadastrais da classe, carregados diretamente pelo CNPJ no registro diário da CVM. Campos não informados pela fonte não são convertidos em “não”.

Situação: Em Funcionamento Normal
Início da classe: 07/02/2024
Registro na CVM: 07/02/2024
Registro/adequação RCVM 175: 07/02/2024
Classificação CVM: Classes de Cotas de Fundos FIDC
Classe identificada como ESG: Não

Gestora: RIZA SECURITIZAÇÃO E CARTEIRAS GESTORA DE RECURSOS LTD
Administradora: QI CORRETORA DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS S.A.
Custodiante: QI CORRETORA DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS S.A.

Crédito estruturado · FIDC

Recebíveis, liquidez e estrutura

Série mensal de 01/2021 a 07/2026, com contexto histórico e comparação entre fundos na mesma competência.

Rentabilidade reportada

Retorno mensal declarado à CVM pela classe com maior patrimônio estimado em cada competência. A série não confunde amortizações com perdas inferidas pela variação bruta da cota. Retornos acumulados consideram apenas os últimos 13 meses contínuos da classe Subclasse Senior Série 3 — não misturamos classes seniores e subordinadas em um único número.

Rentabilidade 12 meses

15,6%

CDI 12 meses

14,7%

Excesso sobre CDI

+0,9 p.p.

Volatilidade anualizada

3,5%

Máxima perda acumulada

-2,0%

PL médio 12 meses

R$ 1,5 bi

Retorno mensal

30 observações, de 02/2024 a 07/2026

3m 0,9% · 6m 5,3% · 13m contínuos 17,9%

Meses positivos / negativos: 22 / 5
Melhor mês: 06/2025 · 4,8%
Pior mês: 05/2024 · -5,3%
Índice de Sharpe 12m: 0,24
Atenção à continuidade: A classe representativa mudou 6 vezes na série.

risco p98 entre pares

41,5%

Inadimplência / PL

+8,6 p.p. em 3 meses · risco histórico p100 · 5 meses na direção atual

risco p45 entre pares

0,0%

Fluxos previstos até 30 dias / PL

-15,7 p.p. em 3 meses · risco histórico p100 · 1 meses na direção atual

risco p47 entre pares

98,2%

SCR D–H

+88,3 p.p. em 3 meses · risco histórico p100 · 10 meses na direção atual

R$ 1,9 bi

Patrimônio líquido

R$ 3,9 mi em 3 meses · posição histórico p93 · 1 meses na direção atual

Persistência atual

30 meses

seguidos com ao menos um sinal

Meses em atenção

30 de 30

em toda a série observada

Meses com sinal alto

regras transparentes, não score

Trajetória mensal completa

30 competências de 01/2021 a 07/2026 · escala vertical focada.

Atual 41,5%

Mudança em 3 meses

+8,6 p.p.

Posição histórica

Percentil 100

Comparação com pares

Risco p98

Setores dos direitos creditórios

Onde a carteira está economicamente concentrada · posição 07/2026 versus 07/2025.

Financeiro

R$ 2,1 bi

100,0%

12m +0,0 p.p.

Prazo dos recebíveis

Quando os direitos creditórios devem vencer · posição 07/2026 versus 07/2025.

181–360 dias

R$ 510,5 mi

27,0%

12m -2,6 p.p.

361–720 dias

R$ 473,8 mi

25,1%

12m -1,5 p.p.

31–90 dias

R$ 278 mi

14,7%

12m +2,0 p.p.

91–180 dias

R$ 244,2 mi

12,9%

12m +0,0 p.p.

Acima de 720 dias

R$ 238,2 mi

12,6%

12m -1,6 p.p.

Até 30 dias

R$ 145,4 mi

7,7%

12m +3,8 p.p.

Captações e saídas

Captações menos resgates e amortizações, mês a mês.

Saldo 12 meses

R$ 1,4 bi

Valores declarados por classe. Barras abaixo de zero indicam mais resgates/amortizações que captações.

Base de cotistas seniores

Amplitude e composição dos investidores reportados.

117

Pessoas físicas1

Empresas não financeiras116

Concentração e recompras

Quantidade de cedentes e mecanismos que podem alterar a qualidade aparente da carteira.

Cedentes reportados

+0 em 12m

Recompras no mês

R$ 0

R$ 0 versus 12m

Substituições no mês

R$ 0

R$ 0 versus 12m

Classes e desempenho reportado

Última competência integral; retorno mensal e desempenho esperado/real quando preenchidos.

Subclasse Senior Série 3

cotistas não informados

Rentab. mês-2,0%Esperado / real1,5% / -2,0%

Subclasse Senior Série 4

cotistas não informados

Rentab. mês0,1%Esperado / real1,4% / 0,1%

Subclasse Subordinada Subordinada 1 |

17 cotistas

Rentab. mês-2,2%Esperado / real0,0% / -2,2%

Subclasse Senior Série 6

cotistas não informados

Rentab. mês0,1%Esperado / real1,4% / 0,1%

Subclasse Senior Série 5

cotistas não informados

Rentab. mês0,1%Esperado / real1,3% / 0,1%

Subclasse Subordinada Mezanino 2 | Série 5

15 cotistas

Rentab. mês1,7%Esperado / real1,5% / 1,7%

Subclasse Subordinada Mezanino 2 | Série 3

8 cotistas

Rentab. mês1,9%Esperado / real1,8% / 1,9%

Subclasse Senior Série 2

cotistas não informados

Rentab. mês-2,0%Esperado / real1,5% / -2,0%

Subclasses no cadastro da CVM

Estrutura cadastral da classe; separada dos dados mensais de cotas e cotistas.

FIDC CONSIGNADO PRIVADO PAKETÁ - SÊNIOR

Em Funcionamento Normal · início 10-03/2024

FechadoProfissionalExclusiva

FIDC CONSIGNADO PRIVADO PAKETÁ - SUBORDINADA MEZANINO

Em Funcionamento Normal · início 10-03/2024

FechadoProfissionalExclusiva

FIDC CONSIGNADO PRIVADO PAKETÁ - SUBORDINADA JÚNIOR

Fase Pré-Operacional · início 10-03/2024

FechadoProfissionalExclusiva

Cronologia dos sinais

Últimas 18 competências em que alguma regra foi acionada.

07/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 41,5%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 98,2%Inadimplência subiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 8,6%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 15,7%

06/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 40,2%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 10,2%

05/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 35,9%Cedente principal acima de 50% · 98,9%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 19,8%Liquidez curta caiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 6,8%

04/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 32,9%Cedente principal acima de 50% · 94,6%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 10,2%

03/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 30,0%Cedente principal acima de 50% · 90,2%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 10,3%

02/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 16,1%Cedente principal acima de 50% · 91,9%

01/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 22,7%Cedente principal acima de 50% · 93,5%Liquidez curta caiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 8,9%

12/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 19,7%Cedente principal acima de 50% · 89,4%

11/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 11,4%Cedente principal acima de 50% · 92,7%

10/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 32,4%Cedente principal acima de 50% · 81,5%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 27,9%

09/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 39,8%Cedente principal acima de 50% · 95,3%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 36,5%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 11,2%

08/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 13,7%Cedente principal acima de 50% · 90,8%Inadimplência subiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 9,2%

07/2025

alta

Cedente principal acima de 50% · 90,1%

06/2025

alta

Cedente principal acima de 50% · 81,9%

05/2025

alta

Cedente principal acima de 50% · 88,5%

04/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 10,8%Cedente principal acima de 50% · 89,6%

03/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 11,5%Cedente principal acima de 50% · 94,7%

02/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 10,8%Cedente principal acima de 50% · 90,9%

Fonte: CVM, Informe Mensal FIDC. Percentis entre pares usam classes com PL ≥ R$ 10 milhões na mesma competência. Os sinais servem para priorização investigativa e não constituem classificação de crédito.

Sobre este perfil

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