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Fundo de direitos creditórios

PRINCIPIAPAY EDUCAÇÃO

CNPJ 49.004.860/0001-92

Em Funcionamento Normal

Patrimônio líquido: R$ 15,9 mi
PL médio 12 meses: R$ 34,5 mi
Referência: 07/2026
Histórico: 42 meses
Pares comparáveis: 3.416

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Cadastro e prestadores

Quem opera o fundo e sob quais regras

Dados cadastrais da classe, carregados diretamente pelo CNPJ no registro diário da CVM. Campos não informados pela fonte não são convertidos em “não”.

Situação: Em Funcionamento Normal
Início da classe: 22/10/2024
Registro na CVM: 22/10/2024
Registro/adequação RCVM 175: 22/10/2024
Classificação CVM: Classes de Cotas de Fundos FIDC
Forma de condomínio: Fechado
Classe identificada como ESG: Não

Gestora: MILÊNIO CAPITAL GESTÃO DE INVESTIMENTOS LTDA.
Administradora: QI CORRETORA DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS S.A.
Custodiante

Crédito estruturado · FIDC

Recebíveis, liquidez e estrutura

Série mensal de 01/2021 a 07/2026, com contexto histórico e comparação entre fundos na mesma competência.

Rentabilidade reportada

Retorno mensal declarado à CVM pela classe com maior patrimônio estimado em cada competência. A série não confunde amortizações com perdas inferidas pela variação bruta da cota. Retornos acumulados consideram apenas os últimos 14 meses contínuos da classe Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1 — não misturamos classes seniores e subordinadas em um único número.

Rentabilidade 12 meses

-19,4%

CDI 12 meses

14,7%

Excesso sobre CDI

-34,1 p.p.

Volatilidade anualizada

16,5%

Máxima perda acumulada

-23,3%

PL médio 12 meses

R$ 34,5 mi

Retorno mensal

42 observações, de 02/2023 a 07/2026

3m -15,4% · 6m -21,7% · 14m contínuos -18,1%

Meses positivos / negativos: 35 / 7
Melhor mês: 03/2023 · 1,7%
Pior mês: 06/2026 · -16,0%
Índice de Sharpe 12m: -2,06
Atenção à continuidade: A classe representativa mudou 3 vezes na série.

risco p100 entre pares

209,2%

Inadimplência / PL

+25,8 p.p. em 3 meses · risco histórico p100 · 2 meses na direção atual

risco p45 entre pares

0,0%

Fluxos previstos até 30 dias / PL

+0,0 p.p. em 3 meses · risco histórico p5 · 0 meses na direção atual

risco p41 entre pares

13,5%

SCR D–H

-67,6 p.p. em 3 meses · risco histórico p7 · 3 meses na direção atual

R$ 15,9 mi

Patrimônio líquido

-R$ 7,8 mi em 3 meses · posição histórico p0 · 22 meses na direção atual

Persistência atual

42 meses

seguidos com ao menos um sinal

Meses em atenção

42 de 42

em toda a série observada

Meses com sinal alto

regras transparentes, não score

Trajetória mensal completa

42 competências de 01/2021 a 07/2026 · escala vertical focada.

Atual 209,2%

Mudança em 3 meses

+25,8 p.p.

Posição histórica

Percentil 100

Comparação com pares

Risco p100

Setores dos direitos creditórios

Onde a carteira está economicamente concentrada · posição 07/2026 versus 07/2025.

Financeiro

R$ 60,3 mi

100,0%

12m +100,0 p.p.

Prazo dos recebíveis

Quando os direitos creditórios devem vencer · posição 07/2026 versus 07/2025.

91–180 dias

R$ 6,4 mi

26,4%

12m +3,8 p.p.

181–360 dias

R$ 6,2 mi

25,3%

12m -4,2 p.p.

31–90 dias

R$ 6 mi

24,6%

12m +6,0 p.p.

Até 30 dias

R$ 3,4 mi

14,1%

12m +3,6 p.p.

361–720 dias

R$ 2,2 mi

8,9%

12m -8,7 p.p.

Acima de 720 dias

R$ 156 mil

0,6%

12m -0,6 p.p.

Captações e saídas

Captações menos resgates e amortizações, mês a mês.

Saldo 12 meses

-R$ 656

Valores declarados por classe. Barras abaixo de zero indicam mais resgates/amortizações que captações.

Base de cotistas seniores

Número de cotistas não informado na última competência.

—

Concentração e recompras

Quantidade de cedentes e mecanismos que podem alterar a qualidade aparente da carteira.

Cedentes reportados

+0 em 12m

Recompras no mês

R$ 103 mil

R$ 103 mil versus 12m

Substituições no mês

R$ 0

R$ 0 versus 12m

Classes e desempenho reportado

Última competência integral; retorno mensal e desempenho esperado/real quando preenchidos.

Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1

9 cotistas

Rentab. mês0,9%Esperado / real0,9% / 0,9%

Subclasse Senior Série 1

cotistas não informados

Rentab. mês1,0%Esperado / real1,0% / 1,0%

Subclasse Subordinada Mezanino 2 | Série 1

8 cotistas

Rentab. mês0,0%Esperado / real0,0% / 0,0%

Subclasse Subordinada Subordinada 1 |

1 cotistas

Rentab. mês0,0%Esperado / real0,0% / 0,0%

Subclasse Sênior Série 1

9 cotistas

Rentab. mês—Esperado / real— / —

Cronologia dos sinais

Últimas 18 competências em que alguma regra foi acionada.

07/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 209,2%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 25,8%

06/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 206,7%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Queda mensal de PL acima de 15% · 16,0%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 37,0%

05/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 183,1%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 34,1%

04/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 183,4%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 81,2%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 46,2%

03/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 169,7%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 79,6%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 42,0%

02/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 149,0%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 75,8%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 25,8%

01/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 137,3%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 73,2%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 21,6%

12/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 127,8%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 69,1%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 14,9%

11/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 123,2%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 67,5%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 23,4%

10/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 115,7%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 66,0%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 23,6%

09/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 112,8%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 64,1%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 23,6%

08/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 99,9%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 61,1%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 17,9%

07/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 92,1%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 58,8%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 13,4%

06/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 89,2%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 57,3%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 16,6%

05/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 82,0%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 55,0%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 17,8%

04/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 78,7%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 54,6%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 19,8%

03/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 72,5%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 52,4%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 22,2%

02/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 64,2%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 49,5%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 13,5%

Fonte: CVM, Informe Mensal FIDC. Percentis entre pares usam classes com PL ≥ R$ 10 milhões na mesma competência. Os sinais servem para priorização investigativa e não constituem classificação de crédito.

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