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Fundo de direitos creditórios

FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS CLUBCARD VAREJO -

CNPJ 26.142.862/0001-42

Em Funcionamento Normal

Patrimônio líquido: R$ 2,5 bi
PL médio 12 meses: R$ 1,2 bi
Referência: 07/2026
Histórico: 67 meses
Pares comparáveis: 3.416

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Cadastro e prestadores

Quem opera o fundo e sob quais regras

Dados cadastrais da classe, carregados diretamente pelo CNPJ no registro diário da CVM. Campos não informados pela fonte não são convertidos em “não”.

Situação: Em Funcionamento Normal
Início da classe: 22/11/2024
Registro na CVM: 22/11/2024
Registro/adequação RCVM 175: 22/11/2024
Classificação CVM: Classes de Cotas de Fundos FIDC
Forma de condomínio: Aberto
Classe identificada como ESG: Não

Gestora: PHRONESIS INVESTIMENTOS LTDA.
Administradora: APEX GROUP DISTRIBUIDORA DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS S.A.
Custodiante

Crédito estruturado · FIDC

Recebíveis, liquidez e estrutura

Série mensal de 01/2021 a 07/2026, com contexto histórico e comparação entre fundos na mesma competência.

Rentabilidade reportada

Retorno mensal declarado à CVM pela classe com maior patrimônio estimado em cada competência. A série não confunde amortizações com perdas inferidas pela variação bruta da cota. Retornos acumulados consideram apenas os últimos 8 meses contínuos da classe Subclasse Senior Subclasse 1 — não misturamos classes seniores e subordinadas em um único número.

A comparação de 12 meses com o CDI foi omitida: a classe representativa mudou dentro do período, então não há série contínua de uma única classe para comparar.

Rentabilidade 12 meses

—

CDI 12 meses

—

Excesso sobre CDI

—

Volatilidade anualizada

—

Máxima perda acumulada

0,0%

PL médio 12 meses

R$ 1,2 bi

Retorno mensal

67 observações, de 01/2021 a 07/2026

3m 3,2% · 6m 6,8% · 8m contínuos 9,7%

Meses positivos / negativos: 67 / 0
Melhor mês: 03/2023 · 1,7%
Pior mês: 04/2021 · 0,3%
Índice de Sharpe 12m: —
Atenção à continuidade: A classe representativa mudou 5 vezes na série.

risco p0 entre pares

0,0%

Inadimplência / PL

+0,0 p.p. em 3 meses · risco histórico p100 · 0 meses na direção atual

risco p12 entre pares

46,2%

Fluxos previstos até 30 dias / PL

-2,8 p.p. em 3 meses · risco histórico p52 · 1 meses na direção atual

risco p48 entre pares

—

SCR D–H

+0,0 p.p. em 3 meses · risco histórico p62 · 0 meses na direção atual

R$ 2,5 bi

Patrimônio líquido

R$ 1,8 bi em 3 meses · posição histórico p100 · 3 meses na direção atual

Persistência atual

2 meses

seguidos com ao menos um sinal

Meses em atenção

31 de 67

em toda a série observada

Meses com sinal alto

regras transparentes, não score

Trajetória mensal completa

67 competências de 01/2021 a 07/2026 · escala vertical focada.

Atual 0,0%

Mudança em 3 meses

+0,0 p.p.

Posição histórica

Percentil 100

Comparação com pares

Risco p0

Setores dos direitos creditórios

Onde a carteira está economicamente concentrada · posição 07/2026 versus 07/2025.

Crédito

R$ 2 bi

100,0%

12m +0,0 p.p.

Prazo dos recebíveis

Quando os direitos creditórios devem vencer · posição 07/2026 versus 07/2025.

31–90 dias

R$ 897,6 mi

45,7%

12m —

Até 30 dias

R$ 636,5 mi

32,4%

12m —

91–180 dias

R$ 339,3 mi

17,3%

12m —

181–360 dias

R$ 52,8 mi

2,7%

12m —

Acima de 720 dias

R$ 34,4 mi

1,8%

12m —

361–720 dias

R$ 4,4 mi

0,2%

12m —

Captações e saídas

Captações menos resgates e amortizações, mês a mês.

Saldo 12 meses

R$ 6,4 mi

Valores declarados por classe. Barras abaixo de zero indicam mais resgates/amortizações que captações.

Base de cotistas seniores

Número de cotistas não informado na última competência.

—

Concentração e recompras

Quantidade de cedentes e mecanismos que podem alterar a qualidade aparente da carteira.

Cedentes reportados

+0 em 12m

Recompras no mês

R$ 0

R$ 0 versus 12m

Substituições no mês

R$ 0

R$ 0 versus 12m

Classes e desempenho reportado

Última competência integral; retorno mensal e desempenho esperado/real quando preenchidos.

Subclasse Senior Subclasse 1

cotistas não informados

Rentab. mês1,3%Esperado / real1,2% / 1,3%

Subclasse Subordinada |

cotistas não informados

Rentab. mês0,0%Esperado / real0,0% / 0,0%

Subclasse Sênior Subclasse 1

8 cotistas

Rentab. mês—Esperado / real— / —

Cronologia dos sinais

Últimas 18 competências em que alguma regra foi acionada.

07/2026

média

Cedente principal acima de 30% · 40,0%

06/2026

alta

Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 10,0%

02/2026

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 41,7%

12/2025

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 50,5%

06/2025

alta

Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 10,3%

01/2025

média

Queda mensal de PL acima de 15% · 27,1%

12/2024

alta

Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 11,8%

11/2024

alta

Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 13,3%

10/2024

média

Liquidez curta caiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 8,6%

06/2024

média

Liquidez curta caiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 5,3%

04/2024

alta

Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 100,0%

02/2024

alta

Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 100,0%

01/2024

alta

Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 100,0%Queda mensal de PL acima de 15% · 17,0%

12/2023

alta

Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 100,0%

11/2023

alta

Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 100,0%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 12,0%

10/2023

alta

Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 23,2%

09/2023

média

Queda mensal de PL acima de 15% · 18,7%

08/2023

média

Queda mensal de PL acima de 15% · 25,8%

Fonte: CVM, Informe Mensal FIDC. Percentis entre pares usam classes com PL ≥ R$ 10 milhões na mesma competência. Os sinais servem para priorização investigativa e não constituem classificação de crédito.

Sobre este perfil

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