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Fundo de direitos creditórios

FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS ZIPDIN I

CNPJ 19.599.487/0001-07

Em Funcionamento Normal

Patrimônio líquido: R$ 94,6 mi
PL médio 12 meses: R$ 83,3 mi
Referência: 07/2026
Histórico: 67 meses
Pares comparáveis: 3.416

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Cadastro e prestadores

Quem opera o fundo e sob quais regras

Dados cadastrais da classe, carregados diretamente pelo CNPJ no registro diário da CVM. Campos não informados pela fonte não são convertidos em “não”.

Situação: Em Funcionamento Normal
Início da classe: 25/04/2024
Registro na CVM: 25/04/2024
Registro/adequação RCVM 175: 25/04/2024
Classificação CVM: Classes de Cotas de Fundos FIDC
Forma de condomínio: Fechado
Classe identificada como ESG: Não

Gestora: RENTA GESTAO DE RECURSOS LTDA
Administradora: QI CORRETORA DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS S.A.
Custodiante

Crédito estruturado · FIDC

Recebíveis, liquidez e estrutura

Série mensal de 01/2021 a 07/2026, com contexto histórico e comparação entre fundos na mesma competência.

Rentabilidade reportada

Retorno mensal declarado à CVM pela classe com maior patrimônio estimado em cada competência. A série não confunde amortizações com perdas inferidas pela variação bruta da cota. Retornos acumulados consideram apenas os últimos 12 meses contínuos da classe Subclasse Senior Série 2 — não misturamos classes seniores e subordinadas em um único número.

Rentabilidade 12 meses

20,6%

CDI 12 meses

14,7%

Excesso sobre CDI

+5,9 p.p.

Volatilidade anualizada

0,7%

Máxima perda acumulada

0,0%

PL médio 12 meses

R$ 83,3 mi

Retorno mensal

67 observações, de 01/2021 a 07/2026

3m 4,6% · 6m 9,2% · 12m contínuos 20,6%

Meses positivos / negativos: 58 / 1
Melhor mês: 01/2025 · 6,7%
Pior mês: 02/2024 · -1,5%
Índice de Sharpe 12m: 10,20
Atenção à continuidade: A classe representativa mudou 6 vezes na série.

risco p99 entre pares

53,4%

Inadimplência / PL

-10,6 p.p. em 3 meses · risco histórico p94 · 1 meses na direção atual

risco p45 entre pares

0,0%

Fluxos previstos até 30 dias / PL

+0,0 p.p. em 3 meses · risco histórico p29 · 0 meses na direção atual

risco p38 entre pares

6,0%

SCR D–H

-30,0 p.p. em 3 meses · risco histórico p0 · 3 meses na direção atual

R$ 94,6 mi

Patrimônio líquido

R$ 5,1 mi em 3 meses · posição histórico p100 · 1 meses na direção atual

Persistência atual

67 meses

seguidos com ao menos um sinal

Meses em atenção

67 de 67

em toda a série observada

Meses com sinal alto

regras transparentes, não score

Trajetória mensal completa

67 competências de 01/2021 a 07/2026 · escala vertical focada.

Atual 53,4%

Mudança em 3 meses

-10,6 p.p.

Posição histórica

Percentil 94

Comparação com pares

Risco p99

Setores dos direitos creditórios

Onde a carteira está economicamente concentrada · posição 07/2026 versus 07/2025.

Financeiro

R$ 111,7 mi

100,0%

12m +0,0 p.p.

Prazo dos recebíveis

Quando os direitos creditórios devem vencer · posição 07/2026 versus 07/2025.

181–360 dias

R$ 27,6 mi

29,7%

12m -2,5 p.p.

91–180 dias

R$ 20,9 mi

22,5%

12m -1,3 p.p.

31–90 dias

R$ 17,8 mi

19,1%

12m +1,1 p.p.

361–720 dias

R$ 15,8 mi

17,0%

12m -0,2 p.p.

Até 30 dias

R$ 10 mi

10,7%

12m +3,2 p.p.

Acima de 720 dias

R$ 1 mi

1,1%

12m -0,3 p.p.

Captações e saídas

Captações menos resgates e amortizações, mês a mês.

Saldo 12 meses

R$ 49,1 mi

Valores declarados por classe. Barras abaixo de zero indicam mais resgates/amortizações que captações.

Base de cotistas seniores

Amplitude e composição dos investidores reportados.

Outras instituições financeiras1

Concentração e recompras

Quantidade de cedentes e mecanismos que podem alterar a qualidade aparente da carteira.

Cedentes reportados

+0 em 12m

Recompras no mês

R$ 2,5 mi

R$ 2,5 mi versus 12m

Substituições no mês

R$ 0

R$ 0 versus 12m

Classes e desempenho reportado

Última competência integral; retorno mensal e desempenho esperado/real quando preenchidos.

Subclasse Senior Série 2

cotistas não informados

Rentab. mês1,6%Esperado / real1,6% / 1,6%

Subclasse Subordinada Subordinada 1 |

9 cotistas

Rentab. mês24,7%Esperado / real0,0% / 24,7%

Subclasse Subordinada Mezanino 3 | Série 1

4 cotistas

Rentab. mês1,8%Esperado / real1,8% / 1,8%

Subclasse Senior Série 1

cotistas não informados

Rentab. mês1,7%Esperado / real1,7% / 1,7%

Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1

11 cotistas

Rentab. mês1,8%Esperado / real1,8% / 1,8%

Subclasse Subordinada Mezanino 2 | Série 1

11 cotistas

Rentab. mês2,4%Esperado / real2,4% / 2,4%

Subclasse Sênior Série 1

25 cotistas

Rentab. mês—Esperado / real— / —

Subclasse Sênior Série 2

13 cotistas

Rentab. mês—Esperado / real— / —

Cronologia dos sinais

Últimas 18 competências em que alguma regra foi acionada.

07/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 53,4%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%

06/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 60,0%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Inadimplência subiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 10,0%

05/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 57,9%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Inadimplência subiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 7,5%

04/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 64,1%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%SCR nas faixas D–H em atenção · 36,0%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 20,8%

03/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 50,1%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%SCR nas faixas D–H em atenção · 29,7%

02/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 50,4%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%SCR nas faixas D–H em atenção · 34,1%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 15,6%

01/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 43,3%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%SCR nas faixas D–H em atenção · 30,8%

12/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 48,5%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%SCR nas faixas D–H em atenção · 26,6%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 16,6%

11/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 34,8%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%SCR nas faixas D–H em atenção · 24,9%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 14,4%

10/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 42,2%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 10,4%

09/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 31,8%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%

08/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 20,4%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 97,2%

07/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 31,8%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%SCR nas faixas D–H em atenção · 23,8%

06/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 38,4%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%SCR nas faixas D–H em atenção · 27,9%Inadimplência subiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 5,6%

05/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 30,2%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%SCR nas faixas D–H em atenção · 28,1%Cedente principal acima de 50% · 93,8%

04/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 29,5%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%SCR nas faixas D–H em atenção · 24,8%Cedente principal acima de 50% · 95,2%

03/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 32,8%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%SCR nas faixas D–H em atenção · 26,0%Cedente principal acima de 50% · 94,6%

02/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 32,1%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%SCR nas faixas D–H em atenção · 24,0%Cedente principal acima de 50% · 94,9%

Fonte: CVM, Informe Mensal FIDC. Percentis entre pares usam classes com PL ≥ R$ 10 milhões na mesma competência. Os sinais servem para priorização investigativa e não constituem classificação de crédito.

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