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Fundo de direitos creditórios

PINE LIFT I CARTÃO INSS FIDC -

CNPJ 62.543.802/0001-03

Em Funcionamento Normal

Patrimônio líquido: R$ 159 mi
PL médio 12 meses: —
Referência: 07/2026
Histórico: 8 meses
Pares comparáveis: 3.416

Perfil independente · O Atlas Público não é o administrador nem o gestor deste fundo.

Esta é uma página do Atlas Público sobre o fundo PINE LIFT I CARTÃO INSS FIDC -, montada a partir de registros públicos oficiais. Não somos o administrador nem o gestor do fundo, não o representamos e não intermediamos aplicações, resgates ou contato comercial. Para falar com o fundo, utilize os contatos do administrador ou gestor.

Cadastro e prestadores

Quem opera o fundo e sob quais regras

Dados cadastrais da classe, carregados diretamente pelo CNPJ no registro diário da CVM. Campos não informados pela fonte não são convertidos em “não”.

Situação: Em Funcionamento Normal
Início da classe: 03/09/2025
Registro na CVM: 03/09/2025
Registro/adequação RCVM 175: 03/09/2025
Classificação CVM: Classes de Cotas de Fundos FIDC
Classe identificada como ESG: Não

Gestora: LIFT CAPITAL GESTORA DE RECURSOS S.A.
Administradora: BANCO DAYCOVAL S.A.
Custodiante: BANCO DAYCOVAL S.A.

Crédito estruturado · FIDC

Recebíveis, liquidez e estrutura

Série mensal de 01/2021 a 07/2026, com contexto histórico e comparação entre fundos na mesma competência.

Rentabilidade reportada

Retorno mensal declarado à CVM pela classe com maior patrimônio estimado em cada competência. A série não confunde amortizações com perdas inferidas pela variação bruta da cota. Retornos acumulados consideram apenas os últimos 8 meses contínuos da classe Subclasse Senior Série 1 — não misturamos classes seniores e subordinadas em um único número.

Rentabilidade 12 meses

—

CDI 12 meses

—

Excesso sobre CDI

—

Volatilidade anualizada

—

Máxima perda acumulada

-1,2%

PL médio 12 meses

—

Retorno mensal

8 observações, de 12/2025 a 07/2026

3m 3,9% · 6m 7,8% · 8m contínuos 7,9%

Meses positivos / negativos: 7 / 1
Melhor mês: 07/2026 · 1,4%
Pior mês: 12/2025 · -1,2%
Índice de Sharpe 12m: —

risco p90 entre pares

1,9%

Inadimplência / PL

+0,8 p.p. em 3 meses · risco histórico p86 · 1 meses na direção atual

risco p45 entre pares

0,0%

Fluxos previstos até 30 dias / PL

+0,0 p.p. em 3 meses · risco histórico p0 · 0 meses na direção atual

risco p30 entre pares

0,7%

SCR D–H

+0,2 p.p. em 3 meses · risco histórico p100 · 6 meses na direção atual

R$ 159 mi

Patrimônio líquido

-R$ 5,7 mi em 3 meses · posição histórico p0 · 7 meses na direção atual

Persistência atual

8 meses

seguidos com ao menos um sinal

Meses em atenção

8 de 8

em toda a série observada

Meses com sinal alto

regras transparentes, não score

Trajetória mensal completa

8 competências de 01/2021 a 07/2026 · escala vertical focada.

Atual 1,9%

Mudança em 3 meses

+0,8 p.p.

Posição histórica

Percentil 86

Comparação com pares

Risco p90

Setores dos direitos creditórios

Onde a carteira está economicamente concentrada · posição 07/2026.

Financeiro

R$ 159,2 mi

100,0%

12m —

Prazo dos recebíveis

Quando os direitos creditórios devem vencer · posição 07/2026.

Acima de 720 dias

R$ 71,8 mi

45,2%

12m —

361–720 dias

R$ 39,3 mi

24,7%

12m —

181–360 dias

R$ 22,7 mi

14,3%

12m —

91–180 dias

R$ 12,2 mi

7,7%

12m —

31–90 dias

R$ 8,5 mi

5,3%

12m —

Até 30 dias

R$ 4,4 mi

2,7%

12m —

Captações e saídas

Captações menos resgates e amortizações, mês a mês.

Saldo 12 meses

R$ 173,5 mi

Valores declarados por classe. Barras abaixo de zero indicam mais resgates/amortizações que captações.

Base de cotistas seniores

Número de cotistas não informado na última competência.

—

Concentração e recompras

Quantidade de cedentes e mecanismos que podem alterar a qualidade aparente da carteira.

Cedentes reportados

sem comparação anual

Recompras no mês

R$ 0

sem comparação anual

Substituições no mês

R$ 0

sem comparação anual

Classes e desempenho reportado

Última competência integral; retorno mensal e desempenho esperado/real quando preenchidos.

Subclasse Senior Série 1

cotistas não informados

Rentab. mês1,4%Esperado / real1,4% / 1,4%

Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1

5 cotistas

Rentab. mês1,8%Esperado / real1,8% / 1,8%

Subclasse Subordinada Subordinada 1 |

1 cotistas

Rentab. mês8,7%Esperado / real8,7% / 8,7%

Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 2

1 cotistas

Rentab. mês2,0%Esperado / real2,0% / 2,0%

Subclasse Sênior Série 1

10 cotistas

Rentab. mês—Esperado / real— / —

Subclasses no cadastro da CVM

Estrutura cadastral da classe; separada dos dados mensais de cotas e cotistas.

COTAS SENIORES DA 1ª SÉRIE DO PINE LIFT I CARTÃO INSS FIDC - RESP LIMITADA

Em Funcionamento Normal · início 10-13/2025

FechadoProfissional

COTAS SUBORDINADAS JÚNIOR DO PINE LIFT I CARTÃO INSS FIDC - RESP LIMITADA

Em Funcionamento Normal · início 10-13/2025

FechadoProfissional

COTAS SUBORDINADAS MEZANINO A DA 1ª SÉRIE

Em Funcionamento Normal · início 10-13/2025

FechadoProfissional

COTAS SUBORDINADAS MEZANINO B DA 1ª SÉRIE

Em Funcionamento Normal · início 11-27/2025

FechadoQualificado

Cronologia dos sinais

Últimas 18 competências em que alguma regra foi acionada.

07/2026

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 100,0%

06/2026

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 100,0%

05/2026

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 100,0%Inadimplência subiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 5,8%

04/2026

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 99,7%

03/2026

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 99,7%

02/2026

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 99,7%

01/2026

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 99,8%

12/2025

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 99,7%

Fonte: CVM, Informe Mensal FIDC. Percentis entre pares usam classes com PL ≥ R$ 10 milhões na mesma competência. Os sinais servem para priorização investigativa e não constituem classificação de crédito.

Sobre este perfil

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