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Fundo de direitos creditórios

MONTE SIÃO

CNPJ 57.088.975/0001-30

Em Funcionamento Normal

Patrimônio líquido: R$ 330,9 mi
PL médio 12 meses: R$ 261,8 mi
Referência: 07/2026
Histórico: 22 meses
Pares comparáveis: 3.416

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Esta é uma página do Atlas Público sobre o fundo MONTE SIÃO, montada a partir de registros públicos oficiais. Não somos o administrador nem o gestor do fundo, não o representamos e não intermediamos aplicações, resgates ou contato comercial. Para falar com o fundo, utilize os contatos do administrador ou gestor.

Cadastro e prestadores

Quem opera o fundo e sob quais regras

Dados cadastrais da classe, carregados diretamente pelo CNPJ no registro diário da CVM. Campos não informados pela fonte não são convertidos em “não”.

Situação: Em Funcionamento Normal
Início da classe: 30/08/2024
Registro na CVM: 30/08/2024
Registro/adequação RCVM 175: 30/08/2024
Classificação CVM: Classes de Cotas de Fundos FIDC
Classe identificada como ESG: Não

Gestora: ORRAM GESTÃO DE RECURSOS LTDA.
Administradora: QI CORRETORA DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS S.A.
Custodiante: QI CORRETORA DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS S.A.

Crédito estruturado · FIDC

Recebíveis, liquidez e estrutura

Série mensal de 01/2021 a 07/2026, com contexto histórico e comparação entre fundos na mesma competência.

Rentabilidade reportada

Retorno mensal declarado à CVM pela classe com maior patrimônio estimado em cada competência. A série não confunde amortizações com perdas inferidas pela variação bruta da cota. Retornos acumulados consideram apenas os últimos 4 meses contínuos da classe Subclasse Subordinada Subordinada 1 | — não misturamos classes seniores e subordinadas em um único número.

A comparação de 12 meses com o CDI foi omitida: a classe representativa mudou dentro do período, então não há série contínua de uma única classe para comparar.

Rentabilidade 12 meses

—

CDI 12 meses

—

Excesso sobre CDI

—

Volatilidade anualizada

—

Máxima perda acumulada

-9,6%

PL médio 12 meses

R$ 261,8 mi

Retorno mensal

22 observações, de 10/2024 a 07/2026

3m 3,6% · 6m — · 4m contínuos 5,5%

Meses positivos / negativos: 21 / 1
Melhor mês: 07/2026 · 12,9%
Pior mês: 06/2026 · -9,6%
Índice de Sharpe 12m: —
Atenção à continuidade: A classe representativa mudou 3 vezes na série.

risco p98 entre pares

31,5%

Inadimplência / PL

+4,0 p.p. em 3 meses · risco histórico p95 · 1 meses na direção atual

risco p45 entre pares

0,0%

Fluxos previstos até 30 dias / PL

+0,0 p.p. em 3 meses · risco histórico p0 · 0 meses na direção atual

risco p32 entre pares

1,1%

SCR D–H

-15,4 p.p. em 3 meses · risco histórico p10 · 1 meses na direção atual

R$ 330,9 mi

Patrimônio líquido

R$ 29,8 mi em 3 meses · posição histórico p100 · 1 meses na direção atual

Persistência atual

22 meses

seguidos com ao menos um sinal

Meses em atenção

22 de 22

em toda a série observada

Meses com sinal alto

regras transparentes, não score

Trajetória mensal completa

22 competências de 01/2021 a 07/2026 · escala vertical focada.

Atual 31,5%

Mudança em 3 meses

+4,0 p.p.

Posição histórica

Percentil 95

Comparação com pares

Risco p98

Setores dos direitos creditórios

Onde a carteira está economicamente concentrada · posição 07/2026 versus 07/2025.

Financeiro

R$ 295,7 mi

100,0%

12m +100,0 p.p.

Comércio

R$ 89 mil

0,0%

12m -100,0 p.p.

Prazo dos recebíveis

Quando os direitos creditórios devem vencer · posição 07/2026 versus 07/2025.

Acima de 720 dias

R$ 6 mi

33,9%

12m —

361–720 dias

R$ 4,9 mi

27,9%

12m —

181–360 dias

R$ 3,2 mi

18,1%

12m —

91–180 dias

R$ 1,7 mi

9,9%

12m —

31–90 dias

R$ 1,2 mi

7,0%

12m —

Até 30 dias

R$ 571 mil

3,3%

12m —

Captações e saídas

Captações menos resgates e amortizações, mês a mês.

Saldo 12 meses

R$ 114,4 mi

Valores declarados por classe. Barras abaixo de zero indicam mais resgates/amortizações que captações.

Base de cotistas seniores

Número de cotistas não informado na última competência.

—

Concentração e recompras

Quantidade de cedentes e mecanismos que podem alterar a qualidade aparente da carteira.

Cedentes reportados

+0 em 12m

Recompras no mês

R$ 0

R$ 0 versus 12m

Substituições no mês

R$ 0

R$ 0 versus 12m

Classes e desempenho reportado

Última competência integral; retorno mensal e desempenho esperado/real quando preenchidos.

Subclasse Subordinada Subordinada 1 |

2 cotistas

Rentab. mês12,9%Esperado / real0,0% / 12,9%

Subclasse Senior Série 5

cotistas não informados

Rentab. mês1,6%Esperado / real1,6% / 1,6%

Subclasse Senior Série 2

cotistas não informados

Rentab. mês1,6%Esperado / real1,6% / 1,6%

Subclasse Senior Série 1

cotistas não informados

Rentab. mês1,6%Esperado / real1,6% / 1,6%

Subclasse Senior Série 4

cotistas não informados

Rentab. mês1,6%Esperado / real1,6% / 1,6%

Subclasse Subordinada Mezanino 3 | Série 3

2 cotistas

Rentab. mês2,3%Esperado / real2,3% / 2,3%

Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 2

7 cotistas

Rentab. mês1,8%Esperado / real1,8% / 1,8%

Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1

2 cotistas

Rentab. mês1,8%Esperado / real1,8% / 1,8%

Subclasses no cadastro da CVM

Estrutura cadastral da classe; separada dos dados mensais de cotas e cotistas.

SUB JR - MS BANK FIDC

Fase Pré-Operacional · início 10-01/2024

FechadoProfissional

SENIOR - MS BANK

Fase Pré-Operacional · início 10-02/2024

FechadoProfissional

MEZANINO - MS BANK FIDC

Fase Pré-Operacional · início 10-02/2024

FechadoProfissional

SENIOR - MS BANK FIDC

Fase Pré-Operacional · início 10-02/2024

Fechado

Cronologia dos sinais

Últimas 18 competências em que alguma regra foi acionada.

07/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 31,5%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 84,0%

06/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 34,3%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 94,7%Inadimplência subiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 6,6%

05/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 29,5%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 93,1%Inadimplência subiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 5,9%

04/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 27,5%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 91,7%

03/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 27,6%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%

02/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 23,6%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 93,8%

01/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 27,3%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 96,5%

12/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 28,1%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 93,0%

11/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 23,2%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 94,8%

10/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 24,9%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 93,3%

09/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 25,1%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 88,8%

08/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 24,3%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 87,2%

07/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 20,0%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 83,1%

06/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 23,3%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 90,2%

05/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 21,4%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 82,1%Inadimplência subiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 6,3%

04/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 18,8%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 73,2%Inadimplência subiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 6,6%

03/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 21,4%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 64,2%Inadimplência subiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 6,5%

02/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 15,1%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 57,5%Inadimplência subiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 9,2%

Fonte: CVM, Informe Mensal FIDC. Percentis entre pares usam classes com PL ≥ R$ 10 milhões na mesma competência. Os sinais servem para priorização investigativa e não constituem classificação de crédito.

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