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Fundo de direitos creditórios

FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS DR. SIM

CNPJ 55.106.170/0001-47

Em Funcionamento Normal

Patrimônio líquido: R$ 1,3 mi
PL médio 12 meses: R$ 1,1 mi
Referência: 07/2026
Histórico: 23 meses
Pares comparáveis: 0

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Cadastro e prestadores

Quem opera o fundo e sob quais regras

Dados cadastrais da classe, carregados diretamente pelo CNPJ no registro diário da CVM. Campos não informados pela fonte não são convertidos em “não”.

Situação: Em Funcionamento Normal
Início da classe: 13/05/2024
Registro na CVM: 13/05/2024
Registro/adequação RCVM 175: 13/05/2024
Classificação CVM: Classes de Cotas de Fundos FIDC
Classe identificada como ESG: Não

Gestora: WNT GESTORA DE RECURSOS LTDA
Administradora: WNT CAPITAL DISTRIBUIDORA DE TITULOS E VALORES MOBILIARIOS S.A.
Custodiante: WNT CAPITAL DISTRIBUIDORA DE TITULOS E VALORES MOBILIARIOS S.A.

Crédito estruturado · FIDC

Recebíveis, liquidez e estrutura

Série mensal de 01/2021 a 07/2026, com contexto histórico e comparação entre fundos na mesma competência.

Rentabilidade reportada

Retorno mensal declarado à CVM pela classe com maior patrimônio estimado em cada competência. A série não confunde amortizações com perdas inferidas pela variação bruta da cota. Retornos acumulados consideram apenas os últimos 20 meses contínuos da classe Subclasse Subordinada Subordinada 1 | — não misturamos classes seniores e subordinadas em um único número.

Rentabilidade 12 meses

2,0%

CDI 12 meses

14,8%

Excesso sobre CDI

-12,7 p.p.

Volatilidade anualizada

5,9%

Máxima perda acumulada

-4,0%

PL médio 12 meses

R$ 1,1 mi

Retorno mensal

22 observações, de 08/2024 a 07/2026

3m -3,4% · 6m -3,1% · 20m contínuos 2,0%

Meses positivos / negativos: 7 / 4
Melhor mês: 10/2025 · 3,7%
Pior mês: 07/2026 · -3,4%
Índice de Sharpe 12m: -2,02
Atenção à continuidade: A classe representativa mudou 1 vez na série.

0,0%

Inadimplência / PL

+0,0 p.p. em 3 meses · risco histórico p14 · 0 meses na direção atual

116,3%

Fluxos previstos até 30 dias / PL

-40,8 p.p. em 3 meses · risco histórico p14 · 1 meses na direção atual

—

SCR D–H

+4,1 p.p. em 3 meses · risco histórico p100 · 1 meses na direção atual

R$ 1,3 mi

Patrimônio líquido

R$ 323 mil em 3 meses · posição histórico p91 · 1 meses na direção atual

Persistência atual

3 meses

seguidos com ao menos um sinal

Meses em atenção

22 de 23

em toda a série observada

Meses com sinal alto

regras transparentes, não score

Trajetória mensal completa

23 competências de 01/2021 a 07/2026 · escala vertical focada.

Atual 0,0%

Mudança em 3 meses

+0,0 p.p.

Posição histórica

Percentil 14

Comparação com pares

Sem base comparável

Setores dos direitos creditórios

Onde a carteira está economicamente concentrada · posição 07/2026 versus 07/2025.

Comércio

R$ 2 mi

100,0%

12m +100,0 p.p.

Prazo dos recebíveis

Quando os direitos creditórios devem vencer · posição 07/2026 versus 07/2025.

Até 30 dias

R$ 17 mil

36,1%

12m +16,4 p.p.

31–90 dias

R$ 16 mil

33,8%

12m +10,3 p.p.

91–180 dias

R$ 13 mil

27,1%

12m +1,7 p.p.

181–360 dias

R$ 1 mil

2,9%

12m -14,2 p.p.

Captações e saídas

Captações menos resgates e amortizações, mês a mês.

Saldo 12 meses

R$ 100 mil

Valores declarados por classe. Barras abaixo de zero indicam mais resgates/amortizações que captações.

Base de cotistas seniores

Amplitude e composição dos investidores reportados.

Pessoas físicas1

Concentração e recompras

Quantidade de cedentes e mecanismos que podem alterar a qualidade aparente da carteira.

Cedentes reportados

+0 em 12m

Recompras no mês

R$ 0

R$ 0 versus 12m

Substituições no mês

R$ 0

R$ 0 versus 12m

Classes e desempenho reportado

Última competência integral; retorno mensal e desempenho esperado/real quando preenchidos.

Subclasse Subordinada Subordinada 1 |

3 cotistas

Rentab. mês-3,4%Esperado / real-3,4% / -3,4%

Subclasse Senior Série 1

cotistas não informados

Rentab. mês1,8%Esperado / real1,8% / 1,8%

Subclasse Sênior Série 1

2 cotistas

Rentab. mês—Esperado / real— / —

Subclasses no cadastro da CVM

Estrutura cadastral da classe; separada dos dados mensais de cotas e cotistas.

FIDC DR. SIM SUBORDINADA

Em Funcionamento Normal · início 08-14/2024

AbertoQualificado

FIDC DR. SIM SENIOR

Em Funcionamento Normal · início 06-25/2025

AbertoQualificado

Cronologia dos sinais

Últimas 18 competências em que alguma regra foi acionada.

07/2026

alta

Cedente principal acima de 50% · 95,2%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 40,8%

06/2026

alta

Cedente principal acima de 50% · 95,3%

05/2026

alta

Cedente principal acima de 50% · 95,0%

03/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 43,0%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%

02/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 126,8%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 94,0%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 11,3%

01/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 129,0%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 94,0%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 14,4%

12/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 114,0%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 94,0%

11/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 115,6%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 94,0%

10/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 114,5%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 94,0%

08/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 119,0%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 14,9%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 42,7%

07/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 125,3%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 35,8%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 41,6%

06/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 112,9%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 98,6%Cedente principal acima de 30% · 49,5%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 29,0%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 2.127,2%

05/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 104,1%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 94,2%Cedente principal acima de 30% · 49,5%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 29,0%Liquidez curta caiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 9,7%

04/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 89,4%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 94,2%Cedente principal acima de 30% · 49,5%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 21,8%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 14,5%

03/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 83,9%Cedente principal acima de 30% · 37,6%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 16,8%

02/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 75,1%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 94,5%Cedente principal acima de 30% · 37,6%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 15,8%

01/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 67,6%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 89,6%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 17,3%

12/2024

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 67,0%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 89,4%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 23,4%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 13,3%

Fonte: CVM, Informe Mensal FIDC. Percentis entre pares usam classes com PL ≥ R$ 10 milhões na mesma competência. Os sinais servem para priorização investigativa e não constituem classificação de crédito.

Sobre este perfil

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