Fundo de direitos creditórios

GUARDIAN MULTI CONSIGNADO III FIDC

CNPJ 52.341.847/0001-33

Em Funcionamento Normal

Patrimônio líquido: R$ 347,2 mi
PL médio 12 meses: R$ 364,3 mi
Referência: 05/2026
Histórico: 33 meses
Pares comparáveis: 3.345

Cadastro e prestadores

Quem opera o fundo e sob quais regras

Dados cadastrais da classe, carregados diretamente pelo CNPJ no registro diário da CVM. Campos não informados pela fonte não são convertidos em “não”.

Situação: Em Funcionamento Normal
Início da classe: 21/11/2024
Registro na CVM: 21/11/2024
Registro/adequação RCVM 175: 21/11/2024
Classificação CVM: Classes de Cotas de Fundos FIDC
Forma de condomínio: Fechado
Classe identificada como ESG: Não

Gestora: GUARDIAN GESTORA LTDA.
Administradora: OLIVEIRA TRUST DTVM S.A.
Custodiante: OLIVEIRA TRUST DTVM S.A.

Crédito estruturado · FIDC

Recebíveis, liquidez e estrutura

Série mensal de 01/2021 a 05/2026, com contexto histórico e comparação entre fundos na mesma competência.

Rentabilidade reportada

Retorno mensal declarado à CVM pela classe com maior patrimônio estimado em cada competência. A série não confunde amortizações com perdas inferidas pela variação bruta da cota. Retornos acumulados consideram apenas os últimos 24 meses contínuos da classe Subclasse Senior Série 1 — não misturamos classes seniores e subordinadas em um único número.

Rentabilidade 12 meses

20,4%

CDI 12 meses

14,8%

Excesso sobre CDI

+5,6 p.p.

Volatilidade anualizada

0,4%

Máxima perda acumulada

0,0%

PL médio 12 meses

R$ 364,3 mi

Retorno mensal

33 observações, de 09/2023 a 05/2026

3m 4,7% · 6m 9,5% · 24m contínuos 41,1%

Meses positivos / negativos: 32 / 0
Melhor mês: 10/2025 · 1,7%
Pior mês: 09/2023 · 0,0%
Índice de Sharpe 12m: 33,18
Atenção à continuidade: A classe representativa mudou 4 vezes na série.

risco p0 entre pares

0,0%

Inadimplência / PL

+0,0 p.p. em 3 meses · risco histórico p100 · 0 meses na direção atual

risco p29 entre pares

2,7%

Fluxos previstos até 30 dias / PL

-0,0 p.p. em 3 meses · risco histórico p13 · 1 meses na direção atual

risco p45 entre pares

38,3%

SCR D–H

+0,5 p.p. em 3 meses · risco histórico p96 · 2 meses na direção atual

R$ 347,2 mi

Patrimônio líquido

R$ 1,3 mi em 3 meses · posição histórico p56 · 1 meses na direção atual

Persistência atual

33 meses

seguidos com ao menos um sinal

Meses em atenção

33 de 33

em toda a série observada

Meses com sinal alto

regras transparentes, não score

Trajetória mensal completa

33 competências de 01/2021 a 05/2026 · escala vertical focada.

Atual 0,0%

Mudança em 3 meses

+0,0 p.p.

Posição histórica

Percentil 100

Comparação com pares

Risco p0

Setores dos direitos creditórios

Onde a carteira está economicamente concentrada · posição 05/2026 versus 05/2025.

Financeiro

R$ 367,1 mi

100,0%

12m +0,0 p.p.

Prazo dos recebíveis

Quando os direitos creditórios devem vencer · posição 05/2026 versus 05/2025.

Captações e saídas

Captações menos resgates e amortizações, mês a mês.

Saldo 12 meses

R$ 0

Valores declarados por classe. Barras abaixo de zero indicam mais resgates/amortizações que captações.

Base de cotistas seniores

Número de cotistas não informado na última competência.

—

Concentração e recompras

Quantidade de cedentes e mecanismos que podem alterar a qualidade aparente da carteira.

Cedentes reportados

+0 em 12m

Recompras no mês

R$ 0

R$ 0 versus 12m

Substituições no mês

R$ 0

R$ 0 versus 12m

Classes e desempenho reportado

Última competência integral; retorno mensal e desempenho esperado/real quando preenchidos.

Subclasse Senior Série 1

cotistas não informados

Rentab. mês1,5%Esperado / real1,5% / 1,5%

Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1

8 cotistas

Rentab. mês1,7%Esperado / real1,7% / 1,7%

Subclasse Subordinada Subordinada 1 |

3 cotistas

Rentab. mês-10,9%Esperado / real-10,9% / -10,9%

Subclasse Sênior Série 1

61 cotistas

Rentab. mês—Esperado / real— / —

Cronologia dos sinais

Últimas 18 competências em que alguma regra foi acionada.

05/2026

média

Liquidez até 30 dias abaixo de 5% do PL · 2,7%SCR nas faixas D–H em atenção · 38,3%

04/2026

média

Liquidez até 30 dias abaixo de 5% do PL · 2,8%SCR nas faixas D–H em atenção · 38,0%

03/2026

média

Liquidez até 30 dias abaixo de 5% do PL · 2,7%SCR nas faixas D–H em atenção · 37,6%

02/2026

média

Liquidez até 30 dias abaixo de 5% do PL · 2,8%SCR nas faixas D–H em atenção · 37,8%

01/2026

média

Liquidez até 30 dias abaixo de 5% do PL · 2,8%SCR nas faixas D–H em atenção · 24,0%

12/2025

média

Liquidez até 30 dias abaixo de 5% do PL · 2,6%

11/2025

média

Liquidez até 30 dias abaixo de 5% do PL · 2,6%

10/2025

média

Liquidez até 30 dias abaixo de 5% do PL · 2,6%

09/2025

média

Liquidez até 30 dias abaixo de 5% do PL · 2,6%

08/2025

média

Liquidez até 30 dias abaixo de 5% do PL · 2,5%

07/2025

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%

06/2025

média

Liquidez até 30 dias abaixo de 5% do PL · 2,5%

05/2025

média

Liquidez até 30 dias abaixo de 5% do PL · 2,5%

04/2025

média

Liquidez até 30 dias abaixo de 5% do PL · 2,5%

03/2025

média

Liquidez até 30 dias abaixo de 5% do PL · 2,4%

02/2025

média

Liquidez até 30 dias abaixo de 5% do PL · 2,3%

01/2025

média

Liquidez até 30 dias abaixo de 5% do PL · 2,3%

12/2024

média

Liquidez até 30 dias abaixo de 5% do PL · 2,3%

Fonte: CVM, Informe Mensal FIDC. Percentis entre pares usam classes com PL ≥ R$ 10 milhões na mesma competência. Os sinais servem para priorização investigativa e não constituem classificação de crédito.