Consulta de fundos

Buscar outro fundo

Encontre um perfil pelo nome, gestora ou CNPJ.

Fundo de direitos creditórios

FINANCE ASSET

CNPJ 41.575.924/0001-01

Em Funcionamento Normal

Patrimônio líquido: R$ 57,8 mi
PL médio 12 meses: R$ 106,4 mi
Referência: 07/2026
Histórico: 56 meses
Pares comparáveis: 3.416

Perfil independente · O Atlas Público não é o administrador nem o gestor deste fundo.

Esta é uma página do Atlas Público sobre o fundo FINANCE ASSET, montada a partir de registros públicos oficiais. Não somos o administrador nem o gestor do fundo, não o representamos e não intermediamos aplicações, resgates ou contato comercial. Para falar com o fundo, utilize os contatos do administrador ou gestor.

Cadastro e prestadores

Quem opera o fundo e sob quais regras

Dados cadastrais da classe, carregados diretamente pelo CNPJ no registro diário da CVM. Campos não informados pela fonte não são convertidos em “não”.

Situação: Em Funcionamento Normal
Início da classe: 06/08/2024
Registro na CVM: 06/08/2024
Registro/adequação RCVM 175: 06/08/2024
Classificação CVM: Classes de Cotas de Fundos FIDC
Classe identificada como ESG: Não

Gestora: ASSET WEALTH MANAGEMENT LTDA
Administradora: AZUMI DISTRIBUIDORA DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS LTDA.
Custodiante: AZUMI DISTRIBUIDORA DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS LTDA.

Crédito estruturado · FIDC

Recebíveis, liquidez e estrutura

Série mensal de 01/2021 a 07/2026, com contexto histórico e comparação entre fundos na mesma competência.

Rentabilidade reportada

Retorno mensal declarado à CVM pela classe com maior patrimônio estimado em cada competência. A série não confunde amortizações com perdas inferidas pela variação bruta da cota. Retornos acumulados consideram apenas os últimos 26 meses contínuos da classe Subclasse Subordinada Subordinada 1 | — não misturamos classes seniores e subordinadas em um único número.

Há 1 mês com retorno atípico destacado no gráfico (em âmbar) — variação incompatível com a classe, a verificar antes de interpretar como desempenho.

Rentabilidade 12 meses

-86,6%

CDI 12 meses

14,7%

Excesso sobre CDI

-101,3 p.p.

Volatilidade anualizada

91,6%

Máxima perda acumulada

-90,8%

PL médio 12 meses

R$ 106,4 mi

Retorno mensal

56 observações, de 12/2021 a 07/2026

3m 34,4% · 6m -82,8% · 26m contínuos -82,5%

Meses positivos / negativos: 40 / 14
Melhor mês: 10/2025 · 19,8%
Pior mês: 03/2026 · -36,4%
Índice de Sharpe 12m: -1,48
Atenção à continuidade: A classe representativa mudou 3 vezes na série.

risco p0 entre pares

0,0%

Inadimplência / PL

+0,0 p.p. em 3 meses · risco histórico p47 · 0 meses na direção atual

risco p27 entre pares

11,6%

Fluxos previstos até 30 dias / PL

+6,0 p.p. em 3 meses · risco histórico p15 · 3 meses na direção atual

risco p30 entre pares

0,7%

SCR D–H

-95,4 p.p. em 3 meses · risco histórico p21 · 3 meses na direção atual

R$ 57,8 mi

Patrimônio líquido

R$ 37,3 mi em 3 meses · posição histórico p44 · 1 meses na direção atual

Persistência atual

0 meses

seguidos com ao menos um sinal

Meses em atenção

54 de 56

em toda a série observada

Meses com sinal alto

regras transparentes, não score

Trajetória mensal completa

56 competências de 01/2021 a 07/2026 · escala vertical focada.

Atual 0,0%

Mudança em 3 meses

+0,0 p.p.

Posição histórica

Percentil 47

Comparação com pares

Risco p0

Setores dos direitos creditórios

Onde a carteira está economicamente concentrada · posição 07/2026 versus 07/2025.

Indústria

R$ 118 mi

91,6%

12m +16,0 p.p.

Serviços

R$ 5,6 mi

4,3%

12m -0,8 p.p.

Financeiro

R$ 5,1 mi

4,0%

12m -15,3 p.p.

Comércio

R$ 163 mil

0,1%

12m +0,1 p.p.

Prazo dos recebíveis

Quando os direitos creditórios devem vencer · posição 07/2026 versus 07/2025.

91–180 dias

R$ 4,9 mi

96,3%

12m +95,9 p.p.

181–360 dias

R$ 62 mil

1,2%

12m -55,7 p.p.

31–90 dias

R$ 59 mil

1,2%

12m +0,9 p.p.

Até 30 dias

R$ 35 mil

0,7%

12m +0,5 p.p.

361–720 dias

R$ 30 mil

0,6%

12m +0,0 p.p.

Acima de 720 dias

R$ 999

0,0%

12m -41,6 p.p.

Captações e saídas

Captações menos resgates e amortizações, mês a mês.

Saldo 12 meses

-R$ 21 mi

Valores declarados por classe. Barras abaixo de zero indicam mais resgates/amortizações que captações.

Base de cotistas seniores

Número de cotistas não informado na última competência.

—

Concentração e recompras

Quantidade de cedentes e mecanismos que podem alterar a qualidade aparente da carteira.

Cedentes reportados

+0 em 12m

Recompras no mês

R$ 0

R$ 0 versus 12m

Substituições no mês

R$ 0

R$ 0 versus 12m

Classes e desempenho reportado

Última competência integral; retorno mensal e desempenho esperado/real quando preenchidos.

Subclasse Subordinada Subordinada 1 |

1 cotistas

Rentab. mês18,7%Esperado / real18,7% / 18,7%

Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1

1 cotistas

Rentab. mês1,5%Esperado / real1,5% / 1,5%

Subclasse Senior Série 1

cotistas não informados

Rentab. mês0,0%Esperado / real0,0% / 0,0%

Subclasse Sênior Série 1

cotistas não informados

Rentab. mês—Esperado / real— / —

Subclasses no cadastro da CVM

Estrutura cadastral da classe; separada dos dados mensais de cotas e cotistas.

FINANCE ASSET FIDC NP - MEZANINO

Em Funcionamento Normal · início 01-28/2025

AbertoProfissional

FINANCE ASSET FIDC NP - JÚNIOR

Em Funcionamento Normal · início 01-28/2026

AbertoProfissional

FINANCE ASSET FIDC NP - SÊNIOR

Fase Pré-Operacional · início 01-28/2026

AbertoProfissional

Cronologia dos sinais

Últimas 18 competências em que alguma regra foi acionada.

05/2026

alta

Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 10,1%

04/2026

alta

Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 96,1%Queda mensal de PL acima de 30% · 65,5%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 15,0%

03/2026

alta

Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 96,0%Queda mensal de PL acima de 30% · 36,3%Liquidez curta caiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 5,7%

02/2026

alta

Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 95,8%Cedente principal acima de 50% · 88,0%Queda mensal de PL acima de 15% · 26,4%

01/2026

alta

Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 95,1%Cedente principal acima de 50% · 67,0%Queda mensal de PL acima de 15% · 15,6%

12/2025

alta

Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 81,2%Cedente principal acima de 50% · 55,0%

11/2025

alta

Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 78,5%Cedente principal acima de 50% · 55,0%Liquidez curta caiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 5,8%

10/2025

alta

Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 80,9%Cedente principal acima de 30% · 48,0%

09/2025

alta

Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 75,6%Cedente principal acima de 50% · 51,0%

08/2025

alta

Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 72,3%Cedente principal acima de 30% · 44,0%

07/2025

alta

Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 75,3%Cedente principal acima de 30% · 46,7%

06/2025

média

Liquidez até 30 dias abaixo de 5% do PL · 2,5%Cedente principal acima de 30% · 43,0%

05/2025

média

Liquidez até 30 dias abaixo de 5% do PL · 3,2%Cedente principal acima de 30% · 41,1%

04/2025

alta

Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 67,5%Cedente principal acima de 30% · 45,8%

03/2025

média

Cedente principal acima de 30% · 40,6%

02/2025

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,5%Cedente principal acima de 30% · 38,3%

01/2025

média

Liquidez até 30 dias abaixo de 5% do PL · 1,4%Cedente principal acima de 30% · 37,7%

12/2024

média

Liquidez até 30 dias abaixo de 5% do PL · 1,5%Cedente principal acima de 30% · 38,1%

Fonte: CVM, Informe Mensal FIDC. Percentis entre pares usam classes com PL ≥ R$ 10 milhões na mesma competência. Os sinais servem para priorização investigativa e não constituem classificação de crédito.

Sobre este perfil

Reprodução fiel de registros públicos oficiais — Receita Federal, Diário Oficial, PNCP, tribunais e agências reguladoras — sem edição de mérito ou juízo de valor. Cada registro indica fonte e data.

Como usar

Este perfil é um ponto de partida para análise. Decisões com efeito jurídico ou econômico — crédito, contratação, seguro, compliance — exigem confirmação nas fontes oficiais e avaliação humana. Não utilize esta página como base única nem para decisões exclusivamente automatizadas.

É a empresa ou pessoa citada?

Você pode registrar uma manifestação ou resposta, publicada de forma identificada junto ao registro, sem custo → Solicitar manifestação. Dado incorreto ou desatualizado? → Solicitar correção. Analisamos no prazo legal.

Dados pessoais (LGPD)

Todo o conteúdo do Atlas Público é reprodução de informações publicamente disponíveis nas fontes oficiais — Diário Oficial, Receita Federal, tribunais, PNCP e demais órgãos públicos. Remover um dado do Atlas não o remove da fonte oficial, que continua pública e acessível a qualquer pessoa. Titulares podem, ainda assim, exercer os direitos previstos na LGPD (acesso, correção, anonimização, oposição) pelo canal do encarregado: [email protected]. Pedidos de remoção são analisados caso a caso, ponderando o interesse público da informação; quando atendidos, a página passa a indicar a fonte oficial onde o registro permanece disponível. Abrir solicitação LGPD.