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Fundo de direitos creditórios

PER FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITORIOS -

CNPJ 30.659.408/0001-30

Em Funcionamento Normal

Patrimônio líquido: R$ 184,2 mi
PL médio 12 meses: R$ 165,4 mi
Referência: 07/2026
Histórico: 64 meses
Pares comparáveis: 3.416

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Cadastro e prestadores

Quem opera o fundo e sob quais regras

Dados cadastrais da classe, carregados diretamente pelo CNPJ no registro diário da CVM. Campos não informados pela fonte não são convertidos em “não”.

Situação: Em Funcionamento Normal
Início da classe: 10/10/2024
Registro na CVM: 10/10/2024
Registro/adequação RCVM 175: 10/10/2024
Classificação CVM: Classes de Cotas de Fundos FIDC
Classe identificada como ESG: Não

Gestora: GHIA GESTÃO DE RECURSOS LTDA.
Administradora: QI CORRETORA DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS S.A.
Custodiante: QI CORRETORA DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS S.A.

Crédito estruturado · FIDC

Recebíveis, liquidez e estrutura

Série mensal de 01/2021 a 07/2026, com contexto histórico e comparação entre fundos na mesma competência.

Rentabilidade reportada

Retorno mensal declarado à CVM pela classe com maior patrimônio estimado em cada competência. A série não confunde amortizações com perdas inferidas pela variação bruta da cota. Retornos acumulados consideram apenas os últimos 26 meses contínuos da classe Subclasse Subordinada Subordinada 1 | — não misturamos classes seniores e subordinadas em um único número.

Rentabilidade 12 meses

29,7%

CDI 12 meses

14,7%

Excesso sobre CDI

+15,0 p.p.

Volatilidade anualizada

0,5%

Máxima perda acumulada

0,0%

PL médio 12 meses

R$ 165,4 mi

Retorno mensal

64 observações, de 04/2021 a 07/2026

3m 6,9% · 6m 13,8% · 26m contínuos 70,2%

Meses positivos / negativos: 62 / 2
Melhor mês: 10/2023 · 2,8%
Pior mês: 05/2021 · -0,2%
Índice de Sharpe 12m: 45,10
Atenção à continuidade: A classe representativa mudou 4 vezes na série.

risco p86 entre pares

0,0%

Inadimplência / PL

+0,0 p.p. em 3 meses · risco histórico p57 · 3 meses na direção atual

risco p45 entre pares

0,0%

Fluxos previstos até 30 dias / PL

+0,0 p.p. em 3 meses · risco histórico p0 · 0 meses na direção atual

risco p24 entre pares

0,0%

SCR D–H

-0,1 p.p. em 3 meses · risco histórico p22 · 1 meses na direção atual

R$ 184,2 mi

Patrimônio líquido

R$ 10,6 mi em 3 meses · posição histórico p100 · 32 meses na direção atual

Persistência atual

64 meses

seguidos com ao menos um sinal

Meses em atenção

64 de 64

em toda a série observada

Meses com sinal alto

regras transparentes, não score

Trajetória mensal completa

64 competências de 01/2021 a 07/2026 · escala vertical focada.

Atual 0,0%

Mudança em 3 meses

+0,0 p.p.

Posição histórica

Percentil 57

Comparação com pares

Risco p86

Setores dos direitos creditórios

Onde a carteira está economicamente concentrada · posição 07/2026 versus 07/2025.

Comércio

R$ 106,6 mi

58,6%

12m -41,4 p.p.

Financeiro

R$ 75,3 mi

41,4%

12m +41,4 p.p.

Prazo dos recebíveis

Quando os direitos creditórios devem vencer · posição 07/2026 versus 07/2025.

Até 30 dias

R$ 56,9 mi

54,1%

12m +0,6 p.p.

31–90 dias

R$ 47,4 mi

45,1%

12m -0,3 p.p.

91–180 dias

R$ 868 mil

0,8%

12m -0,3 p.p.

181–360 dias

R$ 32 mil

0,0%

12m -0,0 p.p.

361–720 dias

R$ 6 mil

0,0%

12m -0,1 p.p.

Captações e saídas

Captações menos resgates e amortizações, mês a mês.

Saldo 12 meses

R$ 2,3 mi

Valores declarados por classe. Barras abaixo de zero indicam mais resgates/amortizações que captações.

Base de cotistas seniores

Amplitude e composição dos investidores reportados.

Outras instituições financeiras2

Concentração e recompras

Quantidade de cedentes e mecanismos que podem alterar a qualidade aparente da carteira.

Cedentes reportados

+0 em 12m

Recompras no mês

R$ 1,5 mi

-R$ 1,1 mi versus 12m

Substituições no mês

R$ 0

R$ 0 versus 12m

Classes e desempenho reportado

Última competência integral; retorno mensal e desempenho esperado/real quando preenchidos.

Subclasse Subordinada Subordinada 1 |

9 cotistas

Rentab. mês2,4%Esperado / real0,0% / 2,4%

Subclasse Senior Série 1

cotistas não informados

Rentab. mês1,5%Esperado / real1,5% / 1,5%

Subclasse Sênior Série 1

6 cotistas

Rentab. mês—Esperado / real— / —

Subclasses no cadastro da CVM

Estrutura cadastral da classe; separada dos dados mensais de cotas e cotistas.

SUBCLASSE SENIOR - PER FIDC

Fase Pré-Operacional · início 10-28/2024

FechadoProfissional

Cronologia dos sinais

Últimas 18 competências em que alguma regra foi acionada.

07/2026

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 98,0%

06/2026

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 98,0%

05/2026

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 97,8%

04/2026

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 97,7%

03/2026

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 97,7%

02/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 10,5%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 60,4%

01/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 10,6%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 64,5%

12/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 22,8%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 57,9%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 11,8%

11/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 12,1%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 64,0%

10/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 11,9%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 64,7%

09/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 11,0%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 61,9%

08/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 11,7%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 63,3%

07/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 39,8%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 64,7%Inadimplência subiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 25,6%

06/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 13,9%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 68,1%

05/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 10,6%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 73,4%

04/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 14,2%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 75,5%

03/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 13,9%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 77,1%

02/2025

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Cedente principal acima de 50% · 75,8%

Fonte: CVM, Informe Mensal FIDC. Percentis entre pares usam classes com PL ≥ R$ 10 milhões na mesma competência. Os sinais servem para priorização investigativa e não constituem classificação de crédito.

Sobre este perfil

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