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Fundo de direitos creditórios

INVESTCRED

CNPJ 29.226.654/0001-10

Em Funcionamento Normal

Patrimônio líquido: R$ 1,2 bi
PL médio 12 meses: R$ 1,2 bi
Referência: 07/2026
Histórico: 67 meses
Pares comparáveis: 3.416

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Esta é uma página do Atlas Público sobre o fundo INVESTCRED, montada a partir de registros públicos oficiais. Não somos o administrador nem o gestor do fundo, não o representamos e não intermediamos aplicações, resgates ou contato comercial. Para falar com o fundo, utilize os contatos do administrador ou gestor.

Cadastro e prestadores

Quem opera o fundo e sob quais regras

Dados cadastrais da classe, carregados diretamente pelo CNPJ no registro diário da CVM. Campos não informados pela fonte não são convertidos em “não”.

Situação: Em Funcionamento Normal
Início da classe: 07/06/2024
Registro na CVM: 07/06/2024
Registro/adequação RCVM 175: 07/06/2024
Classificação CVM: Classes de Cotas de Fundos FIDC
Classe identificada como ESG: Não

Gestora: H2 KAPITAL S.A.
Administradora: QI CORRETORA DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS S.A.
Custodiante: QI CORRETORA DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS S.A.

Crédito estruturado · FIDC

Recebíveis, liquidez e estrutura

Série mensal de 01/2021 a 07/2026, com contexto histórico e comparação entre fundos na mesma competência.

Rentabilidade reportada

Retorno mensal declarado à CVM pela classe com maior patrimônio estimado em cada competência. A série não confunde amortizações com perdas inferidas pela variação bruta da cota. Retornos acumulados consideram apenas os últimos 26 meses contínuos da classe Subclasse Subordinada Subordinada 1 | — não misturamos classes seniores e subordinadas em um único número.

Rentabilidade 12 meses

9,1%

CDI 12 meses

14,7%

Excesso sobre CDI

-5,7 p.p.

Volatilidade anualizada

9,1%

Máxima perda acumulada

-5,0%

PL médio 12 meses

R$ 1,2 bi

Retorno mensal

67 observações, de 01/2021 a 07/2026

3m -2,0% · 6m -4,2% · 26m contínuos 80,4%

Meses positivos / negativos: 36 / 25
Melhor mês: 06/2021 · 11,0%
Pior mês: 05/2022 · -6,9%
Índice de Sharpe 12m: -0,52
Atenção à continuidade: A classe representativa mudou 3 vezes na série.

risco p91 entre pares

2,7%

Inadimplência / PL

-45,7 p.p. em 3 meses · risco histórico p0 · 1 meses na direção atual

risco p45 entre pares

0,0%

Fluxos previstos até 30 dias / PL

+0,0 p.p. em 3 meses · risco histórico p0 · 0 meses na direção atual

risco p44 entre pares

29,5%

SCR D–H

-44,5 p.p. em 3 meses · risco histórico p0 · 3 meses na direção atual

R$ 1,2 bi

Patrimônio líquido

-R$ 19,6 mi em 3 meses · posição histórico p89 · 1 meses na direção atual

Persistência atual

67 meses

seguidos com ao menos um sinal

Meses em atenção

67 de 67

em toda a série observada

Meses com sinal alto

regras transparentes, não score

Trajetória mensal completa

67 competências de 01/2021 a 07/2026 · escala vertical focada.

Atual 2,7%

Mudança em 3 meses

-45,7 p.p.

Posição histórica

Percentil 0

Comparação com pares

Risco p91

Setores dos direitos creditórios

Onde a carteira está economicamente concentrada · posição 07/2026 versus 07/2025.

Financeiro

R$ 2,4 bi

100,0%

12m +100,0 p.p.

Prazo dos recebíveis

Quando os direitos creditórios devem vencer · posição 07/2026 versus 07/2025.

Até 30 dias

R$ 293,1 mi

41,4%

12m -0,1 p.p.

31–90 dias

R$ 227,3 mi

32,1%

12m +0,7 p.p.

91–180 dias

R$ 129,5 mi

18,3%

12m -0,3 p.p.

181–360 dias

R$ 53,8 mi

7,6%

12m -0,4 p.p.

361–720 dias

R$ 4 mi

0,6%

12m +0,1 p.p.

Acima de 720 dias

R$ 4 mil

0,0%

12m +0,0 p.p.

Captações e saídas

Captações menos resgates e amortizações, mês a mês.

Saldo 12 meses

R$ 90 mi

Valores declarados por classe. Barras abaixo de zero indicam mais resgates/amortizações que captações.

Base de cotistas seniores

Amplitude e composição dos investidores reportados.

Bancos2

Concentração e recompras

Quantidade de cedentes e mecanismos que podem alterar a qualidade aparente da carteira.

Cedentes reportados

+0 em 12m

Recompras no mês

R$ 0

R$ 0 versus 12m

Substituições no mês

R$ 0

R$ 0 versus 12m

Classes e desempenho reportado

Última competência integral; retorno mensal e desempenho esperado/real quando preenchidos.

Subclasse Subordinada Subordinada 1 |

2 cotistas

Rentab. mês0,8%Esperado / real0,0% / 0,8%

Subclasse Senior Série 2

cotistas não informados

Rentab. mês1,4%Esperado / real1,4% / 1,4%

Subclasse Senior Série 3

cotistas não informados

Rentab. mês1,4%Esperado / real1,4% / 1,4%

Subclasse Senior Série 1

cotistas não informados

Rentab. mês0,0%Esperado / real0,0% / 0,0%

Subclasse Sênior Série 1

cotistas não informados

Rentab. mês—Esperado / real— / —

Subclasse Sênior Série 2

1 cotistas

Rentab. mês—Esperado / real— / —

Subclasse Sênior Série 3

1 cotistas

Rentab. mês—Esperado / real— / —

Subclasses no cadastro da CVM

Estrutura cadastral da classe; separada dos dados mensais de cotas e cotistas.

SENIOR - INVESTCRED

Em Funcionamento Normal · início 12-27/2024

FechadoProfissional

Cronologia dos sinais

Últimas 18 competências em que alguma regra foi acionada.

07/2026

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%SCR nas faixas D–H em atenção · 29,5%

06/2026

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%SCR nas faixas D–H em atenção · 32,1%

05/2026

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%SCR nas faixas D–H em atenção · 32,9%

04/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 48,4%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 74,0%Inadimplência subiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 8,6%

03/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 42,4%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 71,9%

02/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 41,5%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 74,3%Inadimplência subiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 9,9%

01/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 39,7%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 69,3%

12/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 48,9%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 75,0%Inadimplência subiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 7,2%

11/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 31,6%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 70,2%

10/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 40,3%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 77,2%

09/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 41,6%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 76,5%

08/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 41,0%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 75,3%

07/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 40,4%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 75,2%

06/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 40,8%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 72,2%

05/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 50,6%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 77,7%

04/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 52,8%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 72,8%

03/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 56,6%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 87,1%

02/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 50,5%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 85,1%

Fonte: CVM, Informe Mensal FIDC. Percentis entre pares usam classes com PL ≥ R$ 10 milhões na mesma competência. Os sinais servem para priorização investigativa e não constituem classificação de crédito.

Sobre este perfil

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