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Fundo de direitos creditórios

VERUM II

CNPJ 20.998.989/0001-81

Em Funcionamento Normal

Patrimônio líquido: R$ 6,3 mi
PL médio 12 meses: R$ 5,1 mi
Referência: 07/2026
Histórico: 42 meses
Pares comparáveis: 0

Perfil independente · O Atlas Público não é o administrador nem o gestor deste fundo.

Esta é uma página do Atlas Público sobre o fundo VERUM II, montada a partir de registros públicos oficiais. Não somos o administrador nem o gestor do fundo, não o representamos e não intermediamos aplicações, resgates ou contato comercial. Para falar com o fundo, utilize os contatos do administrador ou gestor.

Cadastro e prestadores

Quem opera o fundo e sob quais regras

Dados cadastrais da classe, carregados diretamente pelo CNPJ no registro diário da CVM. Campos não informados pela fonte não são convertidos em “não”.

Situação: Em Funcionamento Normal
Início da classe: 25/11/2024
Registro na CVM: 25/11/2024
Registro/adequação RCVM 175: 25/11/2024
Classificação CVM: Classes de Cotas de Fundos FIDC
Forma de condomínio: Fechado
Classe identificada como ESG: Não

Gestora: CEDRO ASSET MANAGEMENT LTDA
Administradora: ID CORRETORA DE TITULOS E VALORES MOBILIARIOS S.A.
Custodiante

Crédito estruturado · FIDC

Recebíveis, liquidez e estrutura

Série mensal de 01/2021 a 07/2026, com contexto histórico e comparação entre fundos na mesma competência.

Rentabilidade reportada

Retorno mensal declarado à CVM pela classe com maior patrimônio estimado em cada competência. A série não confunde amortizações com perdas inferidas pela variação bruta da cota. Retornos acumulados consideram apenas os últimos 7 meses contínuos da classe Subclasse Senior Subclasse 1 — não misturamos classes seniores e subordinadas em um único número.

A comparação de 12 meses com o CDI foi omitida: a classe representativa mudou dentro do período, então não há série contínua de uma única classe para comparar.

Há 8 meses com retornos atípicos destacados no gráfico (em âmbar) — variação incompatível com a classe, a verificar antes de interpretar como desempenho.

Rentabilidade 12 meses

—

CDI 12 meses

—

Excesso sobre CDI

—

Volatilidade anualizada

—

Máxima perda acumulada

-45,6%

PL médio 12 meses

R$ 5,1 mi

Retorno mensal

42 observações, de 02/2023 a 07/2026

3m 97,8% · 6m 30,0% · 7m contínuos 21,8%

Meses positivos / negativos: 25 / 17
Melhor mês: 12/2025 · 12,7%
Pior mês: 11/2025 · -13,2%
Índice de Sharpe 12m: —
Atenção à continuidade: A classe representativa mudou 4 vezes na série.

0,0%

Inadimplência / PL

+0,0 p.p. em 3 meses · risco histórico p100 · 0 meses na direção atual

87,1%

Fluxos previstos até 30 dias / PL

-41,7 p.p. em 3 meses · risco histórico p17 · 2 meses na direção atual

75,1%

SCR D–H

-5,0 p.p. em 3 meses · risco histórico p45 · 2 meses na direção atual

R$ 6,3 mi

Patrimônio líquido

R$ 3,1 mi em 3 meses · posição histórico p49 · 2 meses na direção atual

Persistência atual

42 meses

seguidos com ao menos um sinal

Meses em atenção

42 de 42

em toda a série observada

Meses com sinal alto

regras transparentes, não score

Trajetória mensal completa

42 competências de 01/2021 a 07/2026 · escala vertical focada.

Atual 0,0%

Mudança em 3 meses

+0,0 p.p.

Posição histórica

Percentil 100

Comparação com pares

Sem base comparável

Setores dos direitos creditórios

Onde a carteira está economicamente concentrada · posição 07/2026 versus 07/2025.

Serviços

R$ 9,9 mi

66,3%

12m -16,4 p.p.

Financeiro

R$ 3,7 mi

24,9%

12m +22,9 p.p.

Imobiliário

R$ 1,3 mi

8,8%

12m +2,2 p.p.

Prazo dos recebíveis

Quando os direitos creditórios devem vencer · posição 07/2026 versus 07/2025.

361–720 dias

R$ 1,8 mi

62,1%

12m +13,1 p.p.

Acima de 720 dias

R$ 592 mil

20,1%

12m -30,9 p.p.

181–360 dias

R$ 525 mil

17,8%

12m +17,8 p.p.

Captações e saídas

Captações menos resgates e amortizações, mês a mês.

Saldo 12 meses

-R$ 179

Valores declarados por classe. Barras abaixo de zero indicam mais resgates/amortizações que captações.

Base de cotistas seniores

Número de cotistas não informado na última competência.

—

Concentração e recompras

Quantidade de cedentes e mecanismos que podem alterar a qualidade aparente da carteira.

Cedentes reportados

+0 em 12m

Recompras no mês

R$ 0

R$ 0 versus 12m

Substituições no mês

R$ 0

R$ 0 versus 12m

Classes e desempenho reportado

Última competência integral; retorno mensal e desempenho esperado/real quando preenchidos.

Subclasse Senior Subclasse 1

cotistas não informados

Rentab. mês107,9%Esperado / real107,9% / 107,9%

Subclasse Sênior Subclasse 1

1 cotistas

Rentab. mês—Esperado / real— / —

Cronologia dos sinais

Últimas 18 competências em que alguma regra foi acionada.

07/2026

alta

Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 75,1%Cedente principal acima de 30% · 31,0%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 41,7%

06/2026

alta

Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 82,2%

05/2026

alta

Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 82,5%

04/2026

alta

Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 80,1%Queda mensal de PL acima de 15% · 29,5%

03/2026

alta

Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 79,5%Cedente principal acima de 50% · 65,0%

02/2026

alta

Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 83,2%Cedente principal acima de 50% · 60,0%Queda mensal de PL acima de 15% · 18,6%

01/2026

alta

Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 82,9%Cedente principal acima de 30% · 41,0%

12/2025

alta

Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 82,9%Cedente principal acima de 30% · 33,0%

11/2025

alta

Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 84,2%Cedente principal acima de 50% · 73,0%

10/2025

alta

Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 82,6%Cedente principal acima de 50% · 64,0%

09/2025

alta

Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 85,0%Cedente principal acima de 50% · 58,0%Queda mensal de PL acima de 30% · 49,7%Liquidez curta caiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 9,4%

08/2025

alta

Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 88,1%Cedente principal acima de 50% · 73,0%

07/2025

alta

Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 86,7%Cedente principal acima de 50% · 69,0%

06/2025

alta

Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 59,7%Cedente principal acima de 50% · 65,0%

05/2025

alta

Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 61,0%Cedente principal acima de 50% · 62,0%

04/2025

alta

Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 59,8%Cedente principal acima de 50% · 62,0%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 15,5%

03/2025

alta

Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 46,9%Cedente principal acima de 50% · 63,0%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 15,8%

02/2025

alta

Parcela relevante do SCR nas faixas D–H · 47,5%Cedente principal acima de 50% · 64,0%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 13,3%

Fonte: CVM, Informe Mensal FIDC. Percentis entre pares usam classes com PL ≥ R$ 10 milhões na mesma competência. Os sinais servem para priorização investigativa e não constituem classificação de crédito.

Sobre este perfil

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