Fundo de direitos creditórios

FLOWINVEST

CNPJ 20.460.014/0001-03

Em Funcionamento Normal

Patrimônio líquido: R$ 586,2 mi
PL médio 12 meses: R$ 578,9 mi
Referência: 05/2026
Histórico: 65 meses
Pares comparáveis: 3.345

Cadastro e prestadores

Quem opera o fundo e sob quais regras

Dados cadastrais da classe, carregados diretamente pelo CNPJ no registro diário da CVM. Campos não informados pela fonte não são convertidos em “não”.

Situação: Em Funcionamento Normal
Início da classe: 02/05/2024
Registro na CVM: 02/05/2024
Registro/adequação RCVM 175: 02/05/2024
Classificação CVM: Classes de Cotas de Fundos FIDC
Forma de condomínio: Fechado
Classe identificada como ESG: Não

Gestora: ARTESANAL MCMS LTDA
Administradora: QI CORRETORA DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS S.A.
Custodiante: QI CORRETORA DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS S.A.
Auditora: NEXT AUDITORES INDEPENDENTES S/S LTDA.

Crédito estruturado · FIDC

Recebíveis, liquidez e estrutura

Série mensal de 01/2021 a 05/2026, com contexto histórico e comparação entre fundos na mesma competência.

Rentabilidade reportada

Retorno mensal declarado à CVM pela classe com maior patrimônio estimado em cada competência. A série não confunde amortizações com perdas inferidas pela variação bruta da cota. Retornos acumulados consideram apenas os últimos 9 meses contínuos da classe Subclasse Subordinada Subordinada 1 | — não misturamos classes seniores e subordinadas em um único número.

A comparação de 12 meses com o CDI foi omitida: a classe representativa mudou dentro do período, então não há série contínua de uma única classe para comparar.

Há 1 mês com retorno atípico destacado no gráfico (em âmbar) — variação incompatível com a classe, a verificar antes de interpretar como desempenho.

Rentabilidade 12 meses

—

CDI 12 meses

—

Excesso sobre CDI

—

Volatilidade anualizada

—

Máxima perda acumulada

-25,8%

PL médio 12 meses

R$ 578,9 mi

Retorno mensal

65 observações, de 01/2021 a 05/2026

3m -19,9% · 6m -21,0% · 9m contínuos -17,2%

Meses positivos / negativos: 46 / 19
Melhor mês: 10/2025 · 11,8%
Pior mês: 04/2026 · -10,3%
Índice de Sharpe 12m: —
Atenção à continuidade: A classe representativa mudou 6 vezes na série.

risco p94 entre pares

6,8%

Inadimplência / PL

-1,4 p.p. em 3 meses · risco histórico p3 · 1 meses na direção atual

risco p42 entre pares

0,0%

Fluxos previstos até 30 dias / PL

+0,0 p.p. em 3 meses · risco histórico p89 · 0 meses na direção atual

risco p25 entre pares

0,0%

SCR D–H

-0,1 p.p. em 3 meses · risco histórico p0 · 2 meses na direção atual

R$ 586,2 mi

Patrimônio líquido

-R$ 34,1 mi em 3 meses · posição histórico p63 · 3 meses na direção atual

Persistência atual

65 meses

seguidos com ao menos um sinal

Meses em atenção

65 de 65

em toda a série observada

Meses com sinal alto

regras transparentes, não score

Trajetória mensal completa

65 competências de 01/2021 a 05/2026 · escala vertical focada.

Atual 6,8%

Mudança em 3 meses

-1,4 p.p.

Posição histórica

Percentil 3

Comparação com pares

Risco p94

Setores dos direitos creditórios

Onde a carteira está economicamente concentrada · posição 05/2026 versus 05/2025.

Financeiro

R$ 557,4 mi

91,6%

12m +79,2 p.p.

Comércio

R$ 36,2 mi

6,0%

12m -80,9 p.p.

Serviços

R$ 10,5 mi

1,7%

12m +1,7 p.p.

Créditos judiciais

R$ 4,2 mi

0,7%

12m -0,1 p.p.

Prazo dos recebíveis

Quando os direitos creditórios devem vencer · posição 05/2026 versus 05/2025.

Acima de 720 dias

R$ 121,5 mi

37,2%

12m +21,3 p.p.

181–360 dias

R$ 95,7 mi

29,3%

12m +17,2 p.p.

31–90 dias

R$ 50,2 mi

15,4%

12m -5,4 p.p.

Até 30 dias

R$ 32,3 mi

9,9%

12m -6,0 p.p.

91–180 dias

R$ 20,9 mi

6,4%

12m -5,9 p.p.

361–720 dias

R$ 5,9 mi

1,8%

12m -21,2 p.p.

Captações e saídas

Captações menos resgates e amortizações, mês a mês.

Saldo 12 meses

R$ 115,3 mi

Valores declarados por classe. Barras abaixo de zero indicam mais resgates/amortizações que captações.

Base de cotistas seniores

Amplitude e composição dos investidores reportados.

Empresas não financeiras10

Outras instituições financeiras1

Concentração e recompras

Quantidade de cedentes e mecanismos que podem alterar a qualidade aparente da carteira.

Cedentes reportados

+0 em 12m

Recompras no mês

R$ 1,9 mi

R$ 1,8 mi versus 12m

Substituições no mês

R$ 0

R$ 0 versus 12m

Classes e desempenho reportado

Última competência integral; retorno mensal e desempenho esperado/real quando preenchidos.

Subclasse Subordinada Subordinada 1 |

4 cotistas

Rentab. mês-8,4%Esperado / real0,0% / -8,4%

Subclasse Senior Série 5

cotistas não informados

Rentab. mês1,4%Esperado / real1,4% / 1,4%

Subclasse Subordinada Mezanino 3 | Série 1

2 cotistas

Rentab. mês1,8%Esperado / real-5,0% / -5,0%

Subclasse Senior Série 6

cotistas não informados

Rentab. mês1,4%Esperado / real1,4% / 1,4%

Subclasse Senior Série 3

cotistas não informados

Rentab. mês1,4%Esperado / real-5,3% / -5,3%

Subclasse Subordinada Mezanino 5 | Série 1

2 cotistas

Rentab. mês1,6%Esperado / real1,6% / 1,6%

Subclasse Subordinada Mezanino 6 | Série 1

2 cotistas

Rentab. mês1,6%Esperado / real1,6% / 1,6%

Subclasse Subordinada Mezanino 2 | Série 1

2 cotistas

Rentab. mês1,8%Esperado / real-8,4% / -8,4%

Cronologia dos sinais

Últimas 18 competências em que alguma regra foi acionada.

05/2026

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%

04/2026

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%

03/2026

alta

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 11,3%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%

02/2026

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%

01/2026

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%

12/2025

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 27,4%

11/2025

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 27,4%

10/2025

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 26,6%

09/2025

média

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 16,0%

08/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 29,2%SCR nas faixas D–H em atenção · 29,3%

07/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 30,6%SCR nas faixas D–H em atenção · 27,2%Inadimplência subiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 5,8%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 10,8%

06/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 23,6%SCR nas faixas D–H em atenção · 22,9%

05/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 26,7%SCR nas faixas D–H em atenção · 27,7%

04/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 24,8%SCR nas faixas D–H em atenção · 23,3%

03/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 19,7%SCR nas faixas D–H em atenção · 20,4%Liquidez curta caiu ao menos 10 p.p. em 3 meses · 12,1%

02/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 26,7%

01/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes elevados · 22,1%SCR nas faixas D–H em atenção · 20,3%

12/2024

média

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 19,6%

Fonte: CVM, Informe Mensal FIDC. Percentis entre pares usam classes com PL ≥ R$ 10 milhões na mesma competência. Os sinais servem para priorização investigativa e não constituem classificação de crédito.