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Fundo de direitos creditórios
RAIZES
CNPJ 17.498.285/0001-35
Em Funcionamento Normal
- Patrimônio líquido
- R$ 267,6 mi
- PL médio 12 meses
- R$ 244,7 mi
- Referência
- 07/2026
- Histórico
- 67 meses
- Pares comparáveis
- 3.416
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Cadastro e prestadores
Quem opera o fundo e sob quais regras
Dados cadastrais da classe, carregados diretamente pelo CNPJ no registro diário da CVM. Campos não informados pela fonte não são convertidos em “não”.
- Situação
- Em Funcionamento Normal
- Início da classe
- 28/06/2024
- Registro na CVM
- 28/06/2024
- Registro/adequação RCVM 175
- 28/06/2024
- Classificação CVM
- Classes de Cotas de Fundos FIDC
- Forma de condomínio
- Aberto
- Classe identificada como ESG
- Não
- Administradora
- QI CORRETORA DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS S.A.
- Custodiante
Crédito estruturado · FIDC
Recebíveis, liquidez e estrutura
Série mensal de 01/2021 a 07/2026, com contexto histórico e comparação entre fundos na mesma competência.
Rentabilidade reportada
Retorno mensal declarado à CVM pela classe com maior patrimônio estimado em cada competência. A série não confunde amortizações com perdas inferidas pela variação bruta da cota. Retornos acumulados consideram apenas os últimos 27 meses contínuos da classe Subclasse Senior Série 1 — não misturamos classes seniores e subordinadas em um único número.
Rentabilidade 12 meses
19,2%
CDI 12 meses
14,7%
Excesso sobre CDI
+4,4 p.p.
Volatilidade anualizada
0,4%
Máxima perda acumulada
0,0%
PL médio 12 meses
R$ 244,7 mi
Retorno mensal
67 observações, de 01/2021 a 07/2026
3m 4,5% · 6m 8,9% · 27m contínuos 44,7%
- Meses positivos / negativos
- 65 / 2
- Melhor mês
- 10/2021 · 5,6%
- Pior mês
- 03/2021 · -2,2%
- Índice de Sharpe 12m
- 26,23
- Atenção à continuidade
- A classe representativa mudou 3 vezes na série.
6,3%
Inadimplência / PL
+1,5 p.p. em 3 meses · risco histórico p3 · 1 meses na direção atual
33,1%
Fluxos previstos até 30 dias / PL
-7,9 p.p. em 3 meses · risco histórico p91 · 3 meses na direção atual
2,2%
SCR D–H
-9,8 p.p. em 3 meses · risco histórico p7 · 2 meses na direção atual
R$ 267,6 mi
Patrimônio líquido
R$ 12,7 mi em 3 meses · posição histórico p100 · 5 meses na direção atual
Persistência atual
1 meses
seguidos com ao menos um sinal
Meses em atenção
63 de 67
em toda a série observada
Meses com sinal alto
44
regras transparentes, não score
Trajetória mensal completa
67 competências de 01/2021 a 07/2026 · escala vertical focada.
Mudança em 3 meses
+1,5 p.p.
Posição histórica
Percentil 3
Comparação com pares
Risco p93
Setores dos direitos creditórios
Onde a carteira está economicamente concentrada · posição 07/2026 versus 07/2025.
Comércio
R$ 119,2 mi
43,6%
12m -44,7 p.p.
Financeiro
R$ 86,8 mi
31,8%
12m +27,5 p.p.
Serviços
R$ 48,9 mi
17,9%
12m +17,9 p.p.
Agronegócio
R$ 18,6 mi
6,8%
12m -0,6 p.p.
Prazo dos recebíveis
Quando os direitos creditórios devem vencer · posição 07/2026 versus 07/2025.
Acima de 720 dias
R$ 13,6 mi
24,8%
12m -2,0 p.p.
181–360 dias
R$ 12,8 mi
23,4%
12m +13,0 p.p.
31–90 dias
R$ 10,4 mi
19,1%
12m -2,0 p.p.
91–180 dias
R$ 7,4 mi
13,5%
12m -1,8 p.p.
361–720 dias
R$ 5,6 mi
10,3%
12m +3,0 p.p.
Até 30 dias
R$ 4,9 mi
8,9%
12m -10,1 p.p.
Captações e saídas
Captações menos resgates e amortizações, mês a mês.
Saldo 12 meses
R$ 20,4 mi
Valores declarados por classe. Barras abaixo de zero indicam mais resgates/amortizações que captações.
Base de cotistas seniores
Amplitude e composição dos investidores reportados.
14
Concentração e recompras
Quantidade de cedentes e mecanismos que podem alterar a qualidade aparente da carteira.
Cedentes reportados
0
+0 em 12m
Recompras no mês
R$ 12,7 mi
R$ 5,7 mi versus 12m
Substituições no mês
R$ 0
R$ 0 versus 12m
Classes e desempenho reportado
Última competência integral; retorno mensal e desempenho esperado/real quando preenchidos.
Subclasse Senior Série 1
cotistas não informados
Subclasse Subordinada Subordinada 1 |
15 cotistas
Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1
7 cotistas
Subclasse Subordinada Mezanino 2 | Série 1
8 cotistas
Subclasse Sênior Série 1
42 cotistas
Cronologia dos sinais
Últimas 18 competências em que alguma regra foi acionada.
07/2026
média02/2026
média01/2026
média12/2025
alta11/2025
média10/2025
alta09/2025
alta08/2025
média07/2025
alta06/2025
alta05/2025
média04/2025
alta03/2025
alta02/2025
alta01/2025
alta12/2024
alta11/2024
alta10/2024
altaFonte: CVM, Informe Mensal FIDC. Percentis entre pares usam classes com PL ≥ R$ 10 milhões na mesma competência. Os sinais servem para priorização investigativa e não constituem classificação de crédito.
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