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Fundo de direitos creditórios

VALOREM

CNPJ 17.468.142/0001-80

Em Funcionamento Normal

Patrimônio líquido: R$ 515 mi
PL médio 12 meses: R$ 441,6 mi
Referência: 07/2026
Histórico: 67 meses
Pares comparáveis: 3.416

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Cadastro e prestadores

Quem opera o fundo e sob quais regras

Dados cadastrais da classe, carregados diretamente pelo CNPJ no registro diário da CVM. Campos não informados pela fonte não são convertidos em “não”.

Situação: Em Funcionamento Normal
Início da classe: 28/11/2024
Registro na CVM: 28/11/2024
Registro/adequação RCVM 175: 28/11/2024
Classificação CVM: Classes de Cotas de Fundos FIDC
Forma de condomínio: Fechado
Classe identificada como ESG: Não

Gestora: OURO PRETO GESTÃO DE RECURSOS S.A.
Administradora: QI CORRETORA DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS S.A.
Custodiante

Crédito estruturado · FIDC

Recebíveis, liquidez e estrutura

Série mensal de 01/2021 a 07/2026, com contexto histórico e comparação entre fundos na mesma competência.

Rentabilidade reportada

Retorno mensal declarado à CVM pela classe com maior patrimônio estimado em cada competência. A série não confunde amortizações com perdas inferidas pela variação bruta da cota. Retornos acumulados consideram apenas os últimos 27 meses contínuos da classe Subclasse Senior Série 15 — não misturamos classes seniores e subordinadas em um único número.

Rentabilidade 12 meses

16,7%

CDI 12 meses

14,7%

Excesso sobre CDI

+2,0 p.p.

Volatilidade anualizada

1,4%

Máxima perda acumulada

0,0%

PL médio 12 meses

R$ 441,6 mi

Retorno mensal

65 observações, de 01/2021 a 07/2026

3m 2,8% · 6m 7,0% · 27m contínuos 40,0%

Meses positivos / negativos: 50 / 1
Melhor mês: 05/2022 · 2,9%
Pior mês: 02/2024 · -0,2%
Índice de Sharpe 12m: 1,32
Atenção à continuidade: A classe representativa mudou 8 vezes na série.

risco p92 entre pares

3,2%

Inadimplência / PL

+0,9 p.p. em 3 meses · risco histórico p5 · 1 meses na direção atual

risco p45 entre pares

0,0%

Fluxos previstos até 30 dias / PL

+0,0 p.p. em 3 meses · risco histórico p0 · 0 meses na direção atual

risco p29 entre pares

0,6%

SCR D–H

+0,5 p.p. em 3 meses · risco histórico p17 · 1 meses na direção atual

R$ 515 mi

Patrimônio líquido

R$ 43,3 mi em 3 meses · posição histórico p100 · 12 meses na direção atual

Persistência atual

67 meses

seguidos com ao menos um sinal

Meses em atenção

67 de 67

em toda a série observada

Meses com sinal alto

regras transparentes, não score

Trajetória mensal completa

67 competências de 01/2021 a 07/2026 · escala vertical focada.

Atual 3,2%

Mudança em 3 meses

+0,9 p.p.

Posição histórica

Percentil 5

Comparação com pares

Risco p92

Setores dos direitos creditórios

Onde a carteira está economicamente concentrada · posição 07/2026 versus 07/2025.

Comércio

R$ 327 mi

69,4%

12m -30,6 p.p.

Financeiro

R$ 112,6 mi

23,9%

12m +23,9 p.p.

Serviços

R$ 31,8 mi

6,8%

12m +6,8 p.p.

Prazo dos recebíveis

Quando os direitos creditórios devem vencer · posição 07/2026 versus 07/2025.

Até 30 dias

R$ 32,2 mi

48,6%

12m +10,3 p.p.

31–90 dias

R$ 18,6 mi

28,2%

12m -1,0 p.p.

181–360 dias

R$ 6,1 mi

9,2%

12m -4,2 p.p.

91–180 dias

R$ 5,5 mi

8,3%

12m +0,3 p.p.

361–720 dias

R$ 3,8 mi

5,7%

12m -5,4 p.p.

Captações e saídas

Captações menos resgates e amortizações, mês a mês.

Saldo 12 meses

R$ 64 mi

Valores declarados por classe. Barras abaixo de zero indicam mais resgates/amortizações que captações.

Base de cotistas seniores

Amplitude e composição dos investidores reportados.

Bancos2

Concentração e recompras

Quantidade de cedentes e mecanismos que podem alterar a qualidade aparente da carteira.

Cedentes reportados

+0 em 12m

Recompras no mês

R$ 10,1 mi

R$ 4,4 mi versus 12m

Substituições no mês

R$ 0

R$ 0 versus 12m

Classes e desempenho reportado

Última competência integral; retorno mensal e desempenho esperado/real quando preenchidos.

Subclasse Senior Série 15

cotistas não informados

Rentab. mês1,5%Esperado / real1,5% / 1,5%

Subclasse Subordinada Subordinada 1 |

8 cotistas

Rentab. mês1,6%Esperado / real0,0% / 1,6%

Subclasse Senior Série 13

cotistas não informados

Rentab. mês1,5%Esperado / real1,5% / 1,5%

Subclasse Subordinada Mezanino 11 | Série 1

1 cotistas

Rentab. mês1,5%Esperado / real1,5% / 1,5%

Subclasse Subordinada Mezanino 9 | Série 1

6 cotistas

Rentab. mês1,5%Esperado / real1,5% / 1,5%

Subclasse Senior Série 30

cotistas não informados

Rentab. mês1,4%Esperado / real1,4% / 1,4%

Subclasse Subordinada Mezanino 2 | Série 1

3 cotistas

Rentab. mês1,5%Esperado / real1,5% / 1,5%

Subclasse Subordinada Mezanino 14 | Série 1

4 cotistas

Rentab. mês1,5%Esperado / real1,5% / 1,5%

Cronologia dos sinais

Últimas 18 competências em que alguma regra foi acionada.

07/2026

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%

06/2026

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%

05/2026

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%

04/2026

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%

03/2026

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%

02/2026

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%

01/2026

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%

12/2025

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%

11/2025

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%

10/2025

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%

09/2025

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%

08/2025

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%

07/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 10,4%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%

06/2025

alta

Créditos vencidos/inadimplentes em atenção · 12,3%Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%

05/2025

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%

04/2025

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%Inadimplência subiu ao menos 5 p.p. em 3 meses · 5,1%

03/2025

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%

02/2025

alta

Liquidez até 30 dias abaixo de 1% do PL · 0,0%

Fonte: CVM, Informe Mensal FIDC. Percentis entre pares usam classes com PL ≥ R$ 10 milhões na mesma competência. Os sinais servem para priorização investigativa e não constituem classificação de crédito.

Sobre este perfil

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